Tarjeta de crédito Sam's Club: todo lo que necesitas saber

Camino Financial09 Jan 2024
Tarjeta de crédito Sam's Club: todo lo que necesitas saber

Si estás buscando maximizar tus ahorros y obtener beneficios a la hora de hacer compras, la tarjeta de crédito Sam's Club, junto con la membresía Sam's Club Business, es una excelente herramienta para ti.

En este artículo, analizamos la membresía y la tarjeta de crédito de Sam's Club, abordando sus pros, contras y el procedimiento para obtenerlas.
Índice
1. ¿Qué es la tarjeta de crédito Sam’s Club?
2. Pros y contras de la Sam’s Club Credit Card
3. Beneficios de la tarjeta de crédito de Sam’s Club
4. Requisitos para la tarjeta de crédito comercial de Sam's Club
5. Cómo solicitar una tarjeta Sam’s Club Business Credit
6. Tarjeta Sam’s Club Mastercard
7. ¿Qué es una membresía de negocio de Sam's Club?
8. Otras opciones de financiamiento de inventario
9. ¿Te conviene una tarjeta de crédito para tu empresa?
10. FAQs

¿Qué es la tarjeta de crédito Sam’s Club?

green-colored Sam's Club Business Credit Card La tarjeta Sam’s Club Credit Card es prácticamente lo mismo que una tarjeta de crédito comercial, excepto que es específicamente para Sam’s Club (si ya eres miembro, la tarjeta de crédito aumentará los beneficios de tu membresía).

La tarjeta Sam’s Club Business Credit: en resumen

Cargo anual Ninguno
APR (tasa de porcentaje anual) por compras 24.40%
APR de penalización  29.99%
Cargo por pagos tardíos $15.99-$39.99
Cargo por cheque devuelto $15.00-$38.00
Periodo de gracia 20 días
Método para calcular el balance Saldo diario
Cargo financiero mínimo $2.00
Aceptada en: Sam’s Club y Walmart

*No confundas esta tarjeta con la Sam’s Club Business MasterCard

Pros y contras de la tarjeta de crédito Sam’s Club

Ventajas

  • Registro fácil. obtener una cuenta de crédito comercial en Sam’s Club es bastante sencillo y rápido. Si necesitas crédito para compras rápidamente, es una buena idea obtener una tarjeta Sam’s Club Credit Card.
  • Variedad de productos. dado que tu crédito comercial se aplicará en Walmart o Sam’s Club, hay muchos artículos diferentes que puedes comprar para ayudar a tu negocio. Aprovecha todas las opciones y descuentos que ofrecen estos establecimientos.
  • Reembolsos. obtener reembolsos en tus compras es muy importante, especialmente como empresario. Es esencial ahorrar dinero siempre que se pueda , por lo que recuperar parte de tu dinero en forma de reembolsos puede ayudar a tu empresa a ahorrar capital para su uso futuro.
  • Se pueden agregar usuarios autorizados. si no quieres realizar cada compra tú mismo, puedes agregar usuarios autorizados que usarán tu cuenta. Incluso puedes ver exactamente cuánto están gastando.

Desventajas

  • No es una tarjeta de crédito comercial. esta tarjeta no es como una tarjeta de crédito comercial tradicional, ya que solo puedes usarla para compras en Sam’s Club y Walmart. Si nunca compras en estos establecimientos, no te conviene adquirirla.
  • Limita tus opciones de compra. Esta tarjeta de tienda te permitirá sólo comprar en Sam's Club, y probablemente, no encontrarás absolutamente todo lo que tu negocio necesita ahí. Así que, en algún momento tendrás que buscar otros proveedores, tal vez por mejores precios, y necesitarás otro tipo de financiamiento.
  • Añadirás deuda a otras empresas. Si manejas un pequeño o mediano negocio, entonces sabes que no es conveniente tener deudas con varias compañías, y si tienes una tarjeta de crédito por cada tienda donde compras, será más laborioso el trabajo de llevar las cuentas y pagos.
  • Es posible que no te ahorre tanto dinero. Como la Sam’s Club Business Credit solo te ofrece beneficios (como reembolsos y otras recompensas) con minoristas específicos, no podrás obtener ahorrar tanto.
  • Se requiere membresía. Si bien no hay una tarifa anual para la tarjeta de crédito comercial de Sam’s Club, necesitas ser miembro de Sam’s Club para obtener la tarjeta. Una membresía tiene una tarifa anual de $ 45.
  • No necesitas una tarjeta de crédito para comprar ahí. Esto se une al punto anterior: si ya tienes la membresía, puedes comprar en Sam’s Club usando el capital de tu negocio. Si tu compañía recibió un préstamo para pequeños negocios, puedes sólo usar ese dinero y seguir haciendo tus pagos de manera habitual.
  • Dependiente de crédito. El crédito comercial de Sam’s Club basará su aprobación en tu solicitud y tu crédito comercial. Es muy raro que se apruebe a un negocio que no tenga un puntaje de crédito bueno. Si tienes problemas con tu crédito comercial, es posible que no te sea aprobada la solicitud.

Beneficios de la tarjeta de crédito de Sam’s Club

  • Estados de cuenta detallados mensualmente. Los miembros reciben estados de cuenta detallados mensualmente por todas sus compras. Esto te facilita contabilizar todo lo que has gastado y ver exactamente en qué áreas de tu negocio puedes ahorrar más.
  • Puedes hacer compras en Sam’s Club y Walmart. Como Sam’s Club es una subsidiaria de Walmart, puedes usar tu crédito en cualquier Walmart. Esto te brinda más flexibilidad sobre dónde hacer tus compras.
  • Agregar y controlar usuarios autorizados. Autoriza a quien tú desees para usar la tarjeta. Como dueño de un negocio, esto te permite que solo tus empleados más confiables tengan acceso a este crédito. Además, el programa te facilita monitorear el gasto de cada empleado.
  • Sin cargos anuales por tarjeta de crédito. A diferencia de muchas otras tarjetas de crédito comerciales, con Sam’s Club Business Credit no hay cargos anuales.
  • Reembolsos. Con Sam’s Club Business Credit puedes obtener reembolsos en todas tus compras al igual que con una tarjeta de crédito normal. Como se trata de gastos para tu negocio, es probable que obtengas aún más reembolsos si haces compras más grandes.
  • Administración de cuentas en línea. Los usuarios pueden administrar su cuenta en el sitio web de Sam’s Club. Podrás: ver estados de cuenta actuales o anteriores, pagar facturas, solicitar un aumento de línea de crédito, actualizar información, entre otras opciones.

Requisitos para solicitar la tarjeta de crédito comercial de Sam's Club

Te compartimos la información que deberás proporcionar al realizar tu solicitud:
  • Nombre, dirección y número de teléfono de la empresa.
  • Nombre del encargado de facturación.
  • Año de fundación de la empresa.
  • Gasto mensual estimado.
  • Número de empleados.
  • Tipo de entidad y forma jurídica de la empresa (por ejemplo, autónomo, sociedad anónima, etc.).
  • Datos sobre la garantía personal (esto solo es necesario para ciertos tipos de empresas).

Cómo solicitar una tarjeta Sam’s Club Business Credit

El proceso es bastante sencillo y similar al de cualquier tarjeta de crédito comercial. Solo necesitas llenar una aplicación de crédito y adjuntar la información que te soliciten. Para entrar al programa Sam’s Club Business Credit, necesitas imprimir la aplicación y acudir a tu Sam’s Club preferido.
#SabíasQue También hay un programa de Best Buy para negocios.

¿Necesitas un buen puntaje crediticio?

Sam’s Club revisará tu solicitud y tu puntaje de crédito. Es muy raro que aprueben a una empresa con un puntaje crediticio inferior, es decir, requieren una puntuación de 700 o superior.
#CaminoTip Construir tu crédito no es tan difícil como muchos creen. Puedes mejorar tu puntaje de crédito en 60 días.

¿Es igual a la tarjeta Sam’s Club Mastercard?

Esta tienda también ofrece una tarjeta de crédito MasterCard. Lo mejor es que con ella puedes usarla en cualquier lugar, y no solo en Sam’s Club y Walmart. Tiene los siguientes beneficios:
  • Cashback de 5% en gasolina, 3% en gastos de comida y viaje, y 1% en todas las demás compras (hay un límite de $5,000 por año)
  • Sin cuotas anuales
  • Tarjetas de empleado gratuitas

Programa de recompensas de la tarjeta mastercard de Sam's Club

Bonificación por registro:
  • Obtén un crédito de $30 en tu estado de cuenta cuando abras una nueva cuenta y realices una compra mínima de $30 dentro de los primeros 30 días.
Recompensas en efectivo:
  • Obtén un 5% de reembolso en efectivo en estaciones de gasolina elegibles y de carga para vehículos eléctricos, hasta un límite de gasto de $6,000 anualmente. Tras alcanzar ese límite, gana un 1% de reembolso en efectivo.
  • Obtén un 3% de reembolso en efectivo en compras realizadas en Sam's Club con una membresía Plus. Los miembros plus ganan un 1% de reembolso en efectivo. Esto también se aplica a gastos en restaurantes y comida para llevar.
  • Obtén un 2% en efectivo de Sam's en compras realizadas a través del servicio de recolección de pedidos de Sam's Club.
  • Todas las demás compras elegibles ganarán un 1% de reembolso en efectivo.
¡Estas tarjetas de crédito no son las únicas alternativas! Los préstamos para pequeñas empresas también son excelentes herramientas para invertir en tu negocio.

¿Qué es una membresía de negocio de Sam's Club?

Una membresía de Sam's Club te brinda la oportunidad de ser parte de este club de compras al por mayor. Al ser miembro, puedes realizar tus compras en este establecimiento. Al adquirir una membresía, disfrutas de diversos beneficios:
  • Descuentos inmediatos en ciertos productos.
  • Un reembolso más elevado en tus compras en Sam's Club.
  • Si optas por la membresía Plus, se eliminan los costos de envío, y tienes la posibilidad de agregar hasta 16 miembros adicionales a tu cuenta con una tarifa reducida. Además, disfrutas de descuentos en medicamentos y gafas.
No obstante, estas tarjetas de crédito no son tu única opción. Los préstamos para pequeños negocios también representan herramientas valiosas para invertir en tu empresa.

Beneficios de la business membership de Sam's Club

Esta membresía otorga a sus miembros acceso a ventas exclusivas y la posibilidad de realizar compras anticipadas. Además, obtienes ahorros en alimentos, ya sea cuando invites a tus clientes a comer o planifiques una fiesta navideña para tus trabajadores, a través de devoluciones en efectivo o adquiriendo tarjetas de regalo con descuento. Comprar productos con significativos descuentos y adquirirlos al por mayor puede reducir considerablemente los costos de tu empresa, especialmente al adquirir artículos de consumo regular. Al optar por precios al por mayor, es posible lograr un ahorro de entre el 20% y el 40% en comparación con los precios minoristas. Otra ventaja es que puedes adquirir la mayoría de los insumos para tu empresa en un solo lugar, lo que se traduce en ahorros en traslados. Si lo prefieres, puedes hacer tus pedidos en línea y recibir los artículos directamente en tu oficina, sin necesidad de desplazarte. Sam's Club dispone de productos que se ajustan a diversas áreas empresariales, incluyendo equipo para restaurantes, materiales de limpieza, flores, alimentos y bebidas, y productos para máquinas expendedoras y puestos de venta, entre otros.

Otras opciones de financiación de inventario

Financiamiento de equipos

Estos préstamos se orientan específicamente a la obtención de equipos por parte de las empresas. El propio equipo actúa como garantía del préstamo. Esto es una ventaja especialmente para empresas de sectores como la fabricación, la construcción o cualquier industria que dependa en gran medida de maquinaria costosa. Si la empresa deja de pagar, el prestamista puede reclamar el equipo. Estos préstamos permiten a las empresas obtener los equipos necesarios sin necesidad de comprometer su capital activo.

Préstamos a plazo

Un préstamo a plazo es un dinero que las empresas piden y luego devuelven con intereses. Puede ser de corto o largo plazo, dependiendo del tiempo acordado entre ambas partes. Esta es una opción de financiamiento que puedes usar para diversas necesidades, desde expandir operaciones hasta contratar personal.

¿Necesitas una tarjeta de crédito para tu empresa?

El mundo financiero tiene muchas herramientas, y la tarjeta de crédito para negocios es una de las más populares. Pero, ¿es la mejor opción para tu negocio? Es importante escoger herramientas financieras que se alineen con tus metas a futuro y tus requerimientos actuales. Aquí es donde la versatilidad de un préstamo empresarial.  Bajo nuestro lema: "No le cerramos las puertas a nadie", estamos aquí para ayudarte a encontrar la mejor solución financiera para tu empresa.

¿Por qué optar por los préstamos empresariales de Camino Financial?

  • Solicitud sencilla: Llena un formulario en línea y con mínimos documentos, estarás listo para recibir un préstamo personalizado.
  • Financiamiento moderno: Dejamos atrás los complicados procesos de los préstamos tradicionales, dándote la libertad y el apoyo que tu negocio necesita. Decide cómo quieres usar tu crédito.
¡Solicita un préstamo comercial!

FAQs

¿Cómo añadir usuarios autorizados a la tarjeta de crédito Sam's Club?

Accede a tu cuenta en línea y desplázate hasta el enlace de titular de tarjeta adicional para añadir o eliminar titulares de tarjeta. Introduce el nombre, correo electrónico y número de teléfono de la persona. Asegúrate de guardar la información antes de salir. Recoge una tarjeta de cortesía en el mostrador de servicios para socios la próxima vez que visites Sam's Club.

¿Sam's Club descontinuó la membresía de negocios?

Para agilizar y facilitar las compras y reducir los costes para sus socios, la empresa racionalizó sus categorías de socios en el pasado y eliminó la afiliación empresarial. En la actualidad, Sam's Club ofrece dos niveles de afiliación: Club y Plus, siendo este último el más adecuado para las empresas.

¿Cuánto cuesta la membresía empresarial Plus de Sam's Club?

La afiliación Plus es válida durante 12 meses y cuesta 100 $. El propietario puede añadir hasta 16 afiliaciones de nivel Club a un precio reducido de 40 $ cada una. Sam's Club permite una membresía Plus por hogar.

¿Merece la pena Sam's Club?

Sí, porque los miembros pueden comprar artículos a precios al por mayor, ahorrar en costes de servicios específicos y abastecerse de suministros para ahorrar dinero. Gracias a estos ahorros, el propietario de un negocio puede aumentar su margen de beneficios y utilizar el dinero extra para hacer crecer y ampliar su negocio.

¿Cuál es la diferencia entre los préstamos para empresas y las tarjetas de crédito para tiendas?

Los préstamos para empresas y las tarjetas de crédito para tiendas responden a necesidades distintas. Mientras que las tarjetas de crédito para tiendas son sólo para puntos de venta específicos, los préstamos para empresas ofrecen fondos flexibles para invertir
;

Precalifica en
5 minutos

Elige el préstamo que necesitas.

Últimos artículos

Precalifica en 5 minutos

  • ¡Conéctate!

    Únete a una comunidad de más de 40,000 microempresarios accediendo a recursos informativos, consejos útiles y las mejores prácticas para hacer crecer tu negocio

  • Una compañía con una misión

    Camino Financial es una Institución Financiera para el Desarrollo de la Comunidad (CDFI) certificada a nivel nacional, con la supervisión del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Al estar asociada con otras organizaciones alineadas con la misión, Camino Financial está en capacidad de agrupar y distribuir fondos de bajo costo y recursos educativos a empresas de propiedad de minorías que cuentan con escasos servicios bancarios. Camino Financial tiene su sede principal en Los Ángeles (California) y cuenta con oficinas de apoyo en Ciudad de México (México)

© 2024 por Camino Financial, Inc. Todos los derechos reservados. Camino Financial es un prestamista y corredor de finanzas con licencia en California bajo su filial Salas & Company LLC.
Camino Financial es una empresa acreditada por el Better Business Bureau con una calificación A+Cloudflare
fundation

11501 Sunset Hills Rd, Reston, VA 20190 | info@caminofinancial.com| Tel (800) 852-0655

NMLS License: Salas & Company LLC #2186459 | CFL License: Salas & Company LLC (DBA Camino Financial) #60DBO-43053

CDFI Certification Number: 181CE054231