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Camino Financial
Por: camino-financial
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¿En qué invertir en una recesión? Aprovecha la crisis financiera e invierte

Muchas personas se preguntan en qué invertir en recesión para mantener sus ganancias sanas cuando hay un mal clima económico.

Aunque las inversiones en tiempos de recesión son complicadas, siguiendo los consejos correctos puedes utilizar la recesión a tu favor y prosperar.

En este artículo encontrarás inversiones que funcionan durante una recesión.

¿Deberías invertir durante una recesión?

Sin tener en cuenta la situación de la economía, es recomendable siempre tener algún tipo de inversión en curso.

Esto podría significar invertir en tu propia empresa, en acciones, fondos de jubilación o en un activo tangible.

Si no tienes inversiones, tus ahorros generarán un interés pequeño de tan solo 2% como máximo, mientras que la inflación se devora tus ganancias.

Ciertamente la volatilidad de la economía durante una crisis financiera es un tema a considerar (aunque muchos tienen apetito por el riesgo), pero la verdad es que las inversiones siempre involucran incertidumbre.

#SabíasQue
Aunque no lo creas, 14% del tiempo desde la Segunda Guerra Mundial se han presentado períodos de recesión en Estados Unidos.

El truco consiste en invertir con inteligencia y tomar decisiones bien informadas.

¿En qué invertir en recesión? 5 ideas

Sin recomendar ninguna empresa o activo específico, presentamos aquí algunas ideas de inversiones inteligentes durante una recesión.

#CaminoTip
Vale la pena señalar que diversificar tus inversiones es clave, especialmente durante las recesiones económicas.

Acciones defensivas

Se considera una acción defensiva aquella que tiende a permanecer estable durante periodos económicos inciertos o mercados bajistas.

Generalmente son acciones en industrias de productos básicos, de la salud o utilidades, por eso tienen poca volatilidad.

Acciones como las de Coca-Cola (KO) o Johnson & Johnson (JNJ) se consideran acciones defensivas, ya que se han comportado de forma relativamente consistente durante recesiones anteriores.

Por lo tanto, invertir en acciones como estas es una excelente manera de diversificar tu cartera durante una recesión, aunque no debes esperar obtener enormes ganancias con ellas.

Las acciones defensivas no son acciones de crecimiento, pero si el mercado de valores está en caída libre, adquirirlas podría ayudar a mantener tu cartera estable.

Dividendos en acciones

Estas acciones corresponden a empresas que han visto ya la mayor parte de su crecimiento. En vez de generar crecimiento a través de tu capital, estas empresas pagan dividendos en función de la equidad.

Estos pueden ser pagadas en forma mensual, trimestral o anual.

De hecho, los dividendos pueden pagar entre 0.01% y 5% anual.

Por ejemplo, si recibes 1.5% en dividendos y tu propiedad tiene un valor de $10,000, esto significa que recibirás $150 anuales en dividendos, además de cualquier crecimiento potencial.

A menudo, los inversores optan por reinvertir estos dividendos, ya que se acumulan con el tiempo y generan dividendos más altos en el futuro.

Acciones de valor

Las acciones de valor corresponden a empresas que los inversores creen que tienen un rendimiento inferior en el mercado de valores, lo cual significa que valdrán más de lo que el mercado refleja actualmente.

#SabíasQue
Estas son diferentes de las acciones de crecimiento, que corresponden a compañías que se cree que superarán las predicciones del mercado.

Agregar acciones de valor a tu cartera puede ser muy útil, en especial durante una venta masiva de acciones. Sin embargo, las acciones de valor se deben mantener durante un periodo más largo para recibir beneficios.

Si tienes dinero para invertir y estás dispuesto a mantenerlo durante por lo menos cinco años, piensa en agregar acciones de valor a tu cartera.

Bonos

Los bonos representan una excelente forma de diversificar y mantener seguras tus inversiones. Estas son inversiones de lenta construcción a largo plazo con retornos seguros y estables.

No obstante, todas las inversiones conllevan riesgos.

De todas maneras, comprar bonos es excelente para una inversión a largo plazo de bajo rendimiento con poca o ninguna volatilidad.

ETF inversos

Los fondos de intercambio ETF (fondos cotizados en bolsa) inversos con exposición corta son inversiones populares.

Los ETF son grupos de acciones o bonos que se reúnen y funcionan de manera semejante a un fondo mutuo.

Cuando el mercado de valores se está hundiendo, es probable que esta sea una excelente forma de diversificar tu cartera, especialmente si escoges los ETF en el sector correcto.

¿Es buena idea invertir en tu inventario?

Sectores de buen rendimiento durante las recesiones

Hay diversas industrias que son más resistentes a la crisis que otras. Esto no quiere decir que las empresas de estas industrias no sientan los efectos de una recesión, sino que, por lo general, son más resistentes a estas etapas económicas.

Al buscar industrias que puedan sortear una crisis financiera, hay que tener en cuenta productos y servicios básicos. En general, las industrias más seguras son las siguientes:

  • Atención de salud
  • Transporte
  • Educación
  • Alimentos y bebidas
  • Artículos esenciales para el consumidor

Por supuesto, esta lista es una generalización. No se sabe cómo las circunstancias externas podrían afectar a estas industrias, especialmente durante una recesión.

Cómo encontrar acciones durante una crisis financiera

Siempre hay maneras de limitar tu riesgo al invertir en acciones. Esto significa investigar a la industria y la empresa. Es fundamental entender el sector y cómo se ha desempeñado históricamente durante las recesiones.

#CaminoTip
Recuerda que la palabra clave en este caso es “podría”, ya que no hay nada garantizado en el mercado de valores, inclusive en las mejores épocas económicas.

Algo aún más importante es que busques una empresa que tenga:

  • Un balance general sólido
  • Bajo nivel de deuda
  • Rentabilidad
  • Flujo de efectivo positivo

Una industria segura es fundamental para una inversión segura, pero en el momento de tomar una decisión es importante tener en cuenta estos otros factores, lo cual requerirá un examen más detallado de la empresa.

Reglas para invertir en una recesión

Incluso cuando la economía pasa por una crisis financiera, los consumidores continúan gastando dinero, lo cual señala que, en esta situación, todavía hay dinero por ganar si eres haces inversiones inteligentes.

Las siguientes son algunas reglas generales a seguir.

Piensa bien cuáles son tus metas

Define qué buscas lograr como inversionista.

¿Deseas mantener tu patrimonio y ponerlo a salvo de la inflación para ayudar a asegurar tu jubilación? ¿Quieres construir una red segura de dividendos?

Por supuesto, los inversores quieren ganar dinero, que siempre es la meta principal. Sin embargo, es importante definir específicamente tu línea de tiempo y lo que deseas obtener de tus inversiones.

Por ejemplo, alguien que desee invertir a corto plazo (a menos de 5 años) quizá considere invertir en acciones de valor, dividendos en acciones y ETF que se encuentren en industrias razonablemente seguras.

Por el contrario, un inversionista que planee invertir a 20 años quizá contemple la posibilidad de invertir en una acción de valor como las de energía solar, que se espera que crezca sustancialmente en las próximas décadas.

Usa solo efectivo que no te afecte

Todos necesitamos tener un plan de respaldo durante tiempos económicos inciertos. Las inversiones en una recesión sólo deben provenir de ingresos disponibles y no de tu red de seguridad.

Supongamos que dispones de $60,000 en tu cuenta de ahorros y tienes un trabajo de tiempo completo.

Desafortunadamente, ningún trabajo es verdaderamente a prueba de recesión. En este caso, sería prudente mantener al menos $10,000 en tu cuenta de ahorros para prepararte para lo peor.

Como regla general, no te conviene invertir nada que puedas necesitar en los próximos cinco años, ya que no se puede prever cuánto durarán las recesiones.

Investiga

Si estás poniendo tu dinero en inversiones, aprende todo lo que puedas al respecto.

Tomar una decisión desinformada de manera impulsiva es una mezcla que te lleva al desastre, especialmente durante una recesión. Por consiguiente, es especialmente importante no actuar en forma apresurada e investigar bien.

Diversifica con prudencia

No te excedas en diversificar demasiado, pero tampoco te quedes corto. Cuando se trata de diversificar, es necesario encontrar el punto perfecto.

Apegarse a un solo tipo de acción o industria es obviamente riesgoso, pero también lo es dividir tu dinero entre demasiadas acciones.

Trata de ceñirte a algunas industrias y empresas clave que entiendas o de las que estés dispuesto a aprender.

Mantente informado

No te enloquezcas revisando tus inversiones y estresándose a toda hora por si suben o bajan.

Más bien, realiza una labor de contabilidad básica y hazle un seguimiento a la información a lo largo del tiempo para observar cómo se desempeñan tus inversiones.

¿Qué tipos de inversión puedes hacer como empresario?

Inversiones que hay que evitar durante una recesión

A continuación, presentamos algunas pautas generales que ayudarán a los inversores a tener éxito en tiempos económicos inciertos.

Acciones de crecimiento

Durante la crisis no es buena idea invertir en una empresa nueva, especialmente en una cuyo flujo de caja sea negativo.

Hace solo unos años, Uber y Spotify eran algunas de las acciones más sobrevaloradas del mercado. No obstante, tuvieron un rendimiento inferior y todavía no son rentables.

Ahora bien, imaginemos que la salida a bolsa de Uber fuera en este momento. Hoy hay menos personas que toman un Uber para ir a trabajar debido a los despidos y al trabajo remoto, y no habría garantía de sostenibilidad de la empresa.

Por supuesto, estamos utilizando un ejemplo que ciertamente no constituye una métrica justa aplicable a todas las acciones de crecimiento.

Sin embargo, las acciones de crecimiento han mostrado históricamente un desempeño deficiente durante las recesiones.

Acciones de lujo

Comprar acciones de Kroger (KR) está bien, dado que los consumidores siempre necesitarán comestibles.

Sin embargo, una menor cantidad de personas comprará en tiendas de lujo como Gucci o marcas semejantes si no tienen suficiente dinero en sus bolsillos.

#SabíasQue
Los CFDs pueden llevar a pérdidas rápidas debido al apalancamiento.

¿Es buena idea invertir en bienes raíces?

Durante una recesión, los mercados inmobiliarios pueden ser impredecibles. Puede constituir una inversión excelente o terrible.

En términos generales, si ves que el mercado inmobiliario cae, a menudo es hora de comprar.

El mercado tiende a mostrar una tendencia alcista con el tiempo y los bienes raíces son una inversión relativamente estable, con muchas oportunidades de crecimiento y ganancias.

Los inversores más exitosos están de acuerdo en que los bienes raíces son la mejor inversión en la actualidad.

Esto tiene lógica cuando reflexionas en ello, dado que:

  • Son activos tangibles cuyo valor e a menudo se aprecia
  • Cuentas con muchas opciones para elegir
  • Tienes total control sobre la inversión
  • Todas las personas necesitan un lugar para vivir, independientemente de la situación económica

¿Qué otra inversión te ofrece este nivel de control por tan sólo 15% a 20% de entrada?

Tú puedes elegir entre los siguientes:

  • Fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés)
  • Alquileres a largo plazo
  • Alquileres a corto plazo
  • Desarrollo de condominios

Y la lista continúa. Hay miles de estrategias populares de donde elegir, pero ninguna es más fácil que los REIT.

Los REIT son empresas inmobiliarias que cotizan en bolsa y pagan como mínimo 90% de sus beneficios a los accionistas. Tú recibes dividendos semejantes a los dividendos en acciones.

Sin embargo, los dividendos de los REIT tienden a ser más altos, a menudo entre 1% y 6%, y algunos de ellos llegan hasta 8%. Si bien el mercado de la vivienda está moviéndose a la baja, incluso puedes ver crecimiento.

Por el otro lado, si se presentan una recesión inminente y un mercado inmobiliario al alza (como ahora), comprar una propiedad para alquilar o una casa para remodelar puede ser un desastre.

En este caso, puedes olvidarte de la importancia de la ubicación y concentrarte en el momento oportuno.

Diversificar tus inversiones inmobiliarias en un momento como este es mucho más seguro, pero aún corres un grave riesgo de que estalle la “burbuja inmobiliaria”.

La solución más segura es esperar a que esto suceda y luego diversificar. Muchos inversionistas creen que la burbuja explotará de aquí a 2024, así que hay que tener precaución.

Invierte en tu negocio

Invertir en tu propia empresa durante una recesión puede ser una gran idea debido a que te puede ayudar a sortear la tormenta y salir adelante cuando se recupere la economía.

Con esta inversión a largo plazo puedes mantener o inclusive aumentar tu participación en el mercado, lo cual te puede ubicar en una posición fuerte cuando mejore la situación económica.

De igual modo, puede darte una ventaja competitiva sobre otros negocios que pueden estar sufriendo dificultades.

Por último, invertir en tu negocio durante una crisis financiera te puede ayudar a construir un negocio más sólido y resiliente que esté mejor dotado para sortear futuras recesiones económicas.

Si necesitas efectivo para invertir, nosotros te ayudamos.

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Preguntas frecuentes

¿Cuál es la inversión más segura durante una recesión?

Las acciones y bonos defensivos tienden a ser las inversiones más seguras durante las recesiones, dado que son las menos volátiles.

Los inversores también tienden a comprar en masa a las acciones defensivas durante los períodos de recesión, lo cual puede inflar el precio.

¿Cómo se gana dinero durante una recesión?

Hay diversas formas de ganar dinero durante la crisis. Una manera es invertir en empresas a las que les esté yendo bien pese a la situación económica.

Otra forma es iniciar tu propia empresa. Por último, también puedes buscar oportunidades para ahorrar dinero e invertirlo en activos que aumentarán su valor con el tiempo.

¿Que sube durante una recesión?

Las empresas que presentan balances generales sólidos tienden a desempeñarse mejor durante las recesiones.

Para ciertas industrias específicas, tienden a funcionar mejor las empresas de servicios públicos y las acciones defensivas.

¿Habrá recesión en 2023?

Aunque no existe una medida o herramienta perfecta para predecir las recesiones, es muy probable que la recesión inminente continúe hasta 2023.

¿Cuáles son acciones con resultados positivos en una recesión?

Sólo podemos hablar de datos históricos, ya que nadie puede predecir el futuro. Sin embargo, las siguientes acciones se han comportado admirablemente durante recesiones anteriores:

  • Walmart (WMT)
  • Johnson & Johnson (JNJ)
  • Coca-Cola (KO)
  • United Health Group (UNH)
  • Pfizer (PFE)
  • Walgreens (WBA)
  • Home Depot (HD)
  • Dollar Tree (DLTR)

Como se puede observar, estas empresas se encuentran principalmente en las industrias de atención médica y de consumo básico. Solo toma en cuenta que el rendimiento pasado no es garantía del rendimiento futuro.

*Cualquier opinión en este artículo es informativa y no debe considerarse como consejo de inversión.

 

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