Formato de estado de flujo de efectivo para excel GRATIS
Guillermo Jimenez
Por: gjimenez
Leelo en 7 minutos

Formato de estado de flujo de efectivo para excel GRATIS

Para algunos, los estados financieros parecen documentos complejos y tediosos. Muchos piensan que trabajar en ellos implica invertir tanto tiempo que al final no vale la pena. 

Pero la verdad es que los estados financieros, como el estado de flujo de efectivo, son herramientas increíblemente poderosas y muy fáciles de hacer. Aún mejor, pueden brindarte el conocimiento que necesitas para llevar a tu pequeña empresa al siguiente nivel.

En este artículo te daremos una plantilla de estado de flujo de efectivo descargable GRATUITA, también te explicaremos cómo usarla para que tu negocio tenga éxito.

cash flow statement template

¿Qué es un estado de flujo de efectivo?

Un estado de flujo de efectivo te ayuda a comprender el efectivo que generas y gastas durante un período de tiempo. Esto te permite administrar las finanzas y la contabilidad de tu pequeña empresa para que puedas garantizar su futuro.

¿Cómo?

Ayudándote a comprender si tiene la capacidad de efectivo para pagar tus obligaciones de deuda y financiar cualquier inversión o gasto operativo.

Beneficios de usar un formato de estado de flujo de efectivo 

Claro que podrías crear un estado de flujo de efectivo desde cero, pero eso te tomaría tiempo que podrías usar para administrar tu negocio. 

Es mejor usar un formato o plantilla, ya que no tendrás que diseñar el documento ni hacer cálculos matemáticos, solo necesitas ingresar información importante y la plantilla de estado de flujo de efectivo hará todos los cálculos por ti. 

En solo unos minutos, tendrás toda la información que necesitas para llevar a tu negocio a una dirección más exitosa.

Y no tienes que buscar un buen formato de estado de flujo de efectivo, ya que nosotros te ofrecemos una plantilla GRATUITA y fácil de usar.

Descarga nuestro formato de estado de flujo de efectivo

formato de estado de flujo de efectivo

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La plantilla de estado de flujo de efectivo de Camino Financial: secciones 

Usar nuestro formato de estado de flujo de efectivo es bastante fácil. Pero primero, familiaricémonos con las 3 diferentes secciones.

Actividades operativas

En esta sección, debes ingresar el efectivo generado y gastado en relación con tu actividad comercial habitual.

Efectivo generado:

  • Clientes: dinero pagado por tus clientes (facturas cobradas)
  • Otras operaciones: cualquier otra actividad que te ayude a generar efectivo en relación con tus productos o servicios

Efectivo gastado:

  • Compras de inventario: cuánto gastas en inventario
  • Gastos generales de operación y administración: todo lo que gastas para administrar tu negocio y vender productos/servicios
  • Gastos salariales: cuánto gastas en nómina
  • Intereses: el efectivo que gastas en pagar los intereses de un préstamo  (solo agrega los intereses)
  • Impuestos sobre la renta: gastos tributarios

Actividades de inversión

Esta sección gira en torno al efectivo generado y gastado en relación con inversiones y activos a largo plazo, como comprar equipo, hacer renovaciones, etc. 

Efectivo generado:

  • Venta de propiedad y equipo: el efectivo que obtienes de la venta de propiedad o equipo
  • Cobro del principal de préstamos : dinero generado si ofreces préstamos a otras empresas o clientes
  • Venta de valores de inversión: el efectivo que obtienes de vender valores de inversión

Efectivo gastado:

  • Compra de propiedad y equipo: el efectivo que gastas en la compra de propiedad y equipo
  • Hacer préstamos a otras entidades: cuánto has gastado ara ofrecer préstamos a otras empresas o clientes
  • Compra de valores de inversión: el efectivo que gastas en la venta de valores de inversión

Actividades de financiamiento

En esta sección encontrarás el efectivo generado y gastado en relación con los préstamos, acciones, bonos, líneas de crédito, accionistas o capital del propietario

Efectivo generado:

  • Emisión de acciones: capital generado en la venta de tus acciones
  • Préstamo: el efectivo que recibes de un préstamo

Efectivo gastado:

  • Recompra de acciones (treasury stock): efectivo gastado para recomprar tus acciones
  • Reembolso de préstamos: el efectivo que gastas en pagar el principal de un préstamo (agrega solo el principal)
  • Dividendos: pagos de ganancias para los accionistas

¿Por qué los préstamos se dividen en actividades de financiamiento y operativas?
Todo interés se considera una actividad operativa porque es un gasto relacionado con la adquisición de un activo (ya sea efectivo, equipo, etc.). Pero el principal se considera una actividad de financiamiento.

Cómo llenar la plantilla

Ahora que comprendes todas las secciones y elementos del formato de estado de flujo de efectivo, empecemos a llenarlo. 

Asegúrate de completar solo las celdas color azul.

1. Comienza agregando el nombre de tu negocio (B2) y la fecha de hoy (L2).

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2. Decide qué período de 12 meses analizarás y luego agrega cada mes/año (C7 a N7).

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3. Agrega el efectivo que tenía tu empresa al comienzo del primer mes (C9).

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4. Llena cada una de las secciones y subsecciones con tus datos comerciales (todas las celdas azules que quedan sin completar). Te recomendamos llenar todas las secciones de un mes antes de comenzar con el siguiente.

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5. ¡Ya terminaste! Ahora puedes revisar el flujo de efectivo de cada mes (C12 a N12).

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Descarga el formato de estado de flujo de efectivo GRATIS

Como puedes ver, nuestra plantilla de estado de flujo de efectivo es fácil de usar y te ayudará a comprender mejor las finanzas de tu negocio. 

Eso es porque en Camino Financial queremos ayudarte a hacer crecer tu empresa y que alcances la prosperidad financiera. Después de todo, nuestro lema es “No le cerramos las puertas a ningún negocio”.

¡Descarga el formato GRATUITO de estado de flujo de efectivo!

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