Forma de impuestos. Concept: declarar impuestos
Por: omunoz
Leelo en 11 minutos

¿Qué pasa si declaras tus impuestos tarde?

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Falta de tiempo, problemas para completar la documentación o una emergencia pueden evitar que declares puntualmente los impuestos de tu negocio. Sin importar cuál sea la razón, presentar tus impuestos tarde puede significar sanciones monetarias y otras consecuencias desagradables. 

En este artículo, repasaremos los impuestos que estás obligado a declarar según la tipología de tu empresa, y hablaremos en profundidad de lo que puede pasar si pagas o declaras tarde tus impuestos.

También te vamos a enseñar cómo ganar más tiempo para preparar mejor tu declaración, y lo que puedes hacer si definitivamente no tienes con qué pagar tus impuestos.

¿Cuáles impuestos tengo que declarar?

Antes de responder a la pregunta ¿qué pasa si declaras tus impuestos tarde? hay otro interrogante que necesita ser contestado: ¿debo declarar impuestos anualmente o cada tres meses?

La respuesta es, depende. Si tu negocio es una corporación, una sociedad o una empresa unipersonal, estás en la obligación de declarar impuestos anualmente. 

Pero, si eres un profesional independiente o una empresa unipersonal, tienes que declarar y pagar impuestos trimestrales. La razón es que a ninguno les son retenidos impuestos de sus salarios, pues no son empleados.

Dicho de otro modo, la estructura de tu negocio determina cuándo y cómo debes declarar impuestos.

*¿Quieres saber más sobre los impuestos trimestrales? Continúa leyendo: Cómo declarar los impuestos trimestrales de tu pequeño negocio

Hablando de plazos, el Servicio de Rentas Internas ha establecido fechas límite para que cada empresa, según su tipología, declare y pague sus impuestos. Asimismo, los requisitos no son los mismos para cada negocio, especialmente los formularios que necesitan ser completados.

Ahora, si necesitas ayuda para declarar tus impuestos, tienes varias alternativas a la mano: puedes acudir a una oficina especializada en preparar impuestos, usar software tributario, o contratar a un contador público.

Lentes y calculadora con forma de impuestos. concept: declarar impuestos

¿Qué pasa si declaras tus impuestos tarde?

Cuando una persona no declara sus impuestos a tiempo, el IRS examina el caso y la exhorta a presentarse voluntariamente ante la agencia. Al mismo tiempo, evalúa si dependiendo de la situación proceden acciones penales, o si es viable negociar planes de pago a plazos o reducir las obligaciones fiscales si se trata de personas necesitadas.

Por supuesto, un proceso penal es la última instancia a la cual recurre el IRS, y se da luego de hallar conductas delictivas, como fraude o evasión, durante una auditoría.

*¿Qué pasa si declaras menos ingresos en tu declaración de impuestos para aumentar tu devolución?

¡Pero no hay por qué alarmarse! 

Estamos hablando de no declarar impuestos a tiempo, no de cometer un delito. Sin embargo, en primera instancia sí puede haber sanciones, como multas y embargos si no declaras los impuestos de tu negocio a tiempo. 

Sanciones por incumplir con tus obligaciones tributarias

A continuación, te contaremos qué pasa si declaras tus impuestos tarde. Pero primero hay que hacer una aclaración. Las sanciones para quienes no declaran a tiempo sus impuestos no son las mismas que para quienes no los pagan en el plazo fijado.

Aunque parezca contradictorio, es más grave no declarar a tiempo que no pagar cuando corresponde. Ya verás por qué. Pero empecemos por describir cuáles son las sanciones para quienes no pagan antes de la fecha oportuna.

Sanciones por pagar tarde

No pagar los impuestos puede traerle consecuencias serias a tu negocio. Las sanciones dependen de qué tan retrasado estés, pero generalmente consisten en intereses que empiezan a acumularse a partir del día siguiente a la fecha de vencimiento.

El IRS también puede multarte por pagar tarde. Esta sanción equivale a 0.5% por cada mes que pase después del plazo, pero puede llegar a ser de hasta 25% de lo adeudado.

Supongamos que debes $2,000 en impuestos, y en lugar de pagarlos en la fecha en que corresponde lo haces diez días después. La multa sería de $10, más los intereses. Incluso si pagaras solo un día tarde, el IRS te cobraría la sanción equivalente a un mes de atraso.  

El monto de la deuda también influye en las sanciones por no pagar a tiempo. Si tu deuda asciende a $10,000 o más, el gobierno federal podría imponer un embargo preventivo sobre tu propiedad.

Asimismo, cabe la posibilidad de que el IRS retenga tu salario o que ordene al banco que vacíe tu cuenta bancaria y le pague a la agencia los impuestos que le debes.

En los casos más graves, quienes no paguen pueden ir a la cárcel, especialmente aquellos que sí tengan con qué pagar y se nieguen a hacerlo.

Government Tax Filing and Compliance - Illustration as EPS 10 File. Concept: What happens if you file taxes late?

Sanciones por declarar tarde

Los expertos aconsejan que, aunque no tengas el dinero para pagar tus impuestos, presentes tu declaración. La razón es que las multas en este caso son mucho más altas. 

El IRS te cobraría 5% de los impuestos que debes por cada mes que te demores en presentar tu declaración. Esta sanción podría subir todavía más, y llegar hasta 25%. 

Así, por ejemplo, si debieras $5,000 en impuestos y te tardaras 6 meses en pagarlos, sumando el 5% de la multa, tendrías que pagar $1,500 extras. 

Por si fuera poco, si declaras 60 días después de la fecha de vencimiento original, debes pagar una multa mínima de $205 o 100% de los impuestos que debas, dependiendo de cuál cantidad sea la menor.

Pero las multas no son lo único que debería preocuparte. Si te niegas a cumplir con tus obligaciones tributarias, el IRS tiene otras medidas para recuperar lo que le debas en impuestos: 

  • Presentar un derecho de retención o reclamar tus propiedades. 
  • Presentar cargos por evasión fiscal.
  • Incautar tu propiedad.
  • Hacer que pierdas tu reembolso.

Por suerte, las sanciones solo se aplican si le debes dinero al IRS. Si tienes derecho a un reembolso estas no tienen efecto. Pero si no declaras en un periodo de tres años, la agencia no está obligada a darte ningún reembolso.

Sin embargo, hay otra forma en la que puedes librarte de las sanciones, incluso si declaras tarde.

Consigue una extensión de impuestos

Si necesitas más tiempo para preparar tus impuestos, solicita una extensión de impuestos. 

Una extensión te dará tiempo extra, seis meses para ser más precisos, para cumplir tus obligaciones fiscales. Así podrás prepararte y reunir todos los documentos necesarios para declarar. 

¿Cómo solicitar tu extensión?

Todos los individuos y las empresas unipersonales deben presentar el Formulario 4868 para conseguir tiempo adicional. En él deberás anotar tu nombre, dirección, número de Seguro Social, y una estimación de lo que debes en impuestos, entre otros detalles.

Envíalo al IRS por correo tradicional, a través del sistema de declaraciones en línea de la agencia, mediante software especializado o de un preparador de impuestos.

*Descubre cuál es la mejor forma de preparar tu declaración: software de impuestos o un preparador de impuestos.

Recuerda, junto con el formulario debes enviar el pago de los impuestos estimados, o al menos 90%. No obstante, si tienes derecho a un reembolso no tienes que adjuntar ningún pago a la solicitud. El IRS va a retener cualquier reembolso hasta que declares.

El Formulario 7004 es el documento que las sociedades, las Compañías de Responsabilidad Limitada conformadas por múltiples miembros, y las corporaciones tipo S deben completar para solicitar una extensión. 

Como estas empresas no pagan impuestos sobre sus ingresos, sino sobre los de sus accionistas, no es necesario enviar ningún pago estimado junto con la solicitud. En este caso, estos pagos deben adjuntarse a las extensiones personales de los socios.

Las corporaciones tipo C también necesitan diligenciar el Formulario 7004 para pedir una extensión, pero al igual que los individuos y las empresas unipersonales, deben pagar sus impuestos antes de la fecha límite, ya sea que soliciten una extensión o no.

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¿Qué pasa si no puedo pagar mis impuestos?

Ya respondimos qué pasa si declaras tus impuestos tarde. Pero si lo que más te preocupa es no poder pagarlos, existen varias opciones:

1. Usa una tarjeta de crédito

Es posible pagarle al IRS usando una tarjeta de crédito empresarial. Pero ten presente que el emisor de la tarjeta puede cobrar tarifas adicionales por usarla.

2. Solicita un préstamo

Un prestamista en línea o un banco tradicional pueden sacarte de apuros. Pero ten cuidado, revisa bien los términos del préstamo, cuáles son las tarifas que cobra el prestamista, y los intereses que deberás pagar. 

3. Establece un acuerdo de pago

Mediante un arreglo con el IRS puedes pagar tu deuda por cuotas. Bajo esta figura, las tasas de interés bajan a 0.25% por cada mes que el acuerdo esté en vigencia. Los plazos pueden ser de hasta 60 meses, pagando desde $25 mensuales.  

Declara tus impuestos a tiempo

Declarar tus impuestos tarde no es el fin del mundo. Aunque pueden multarte e imponerte otros castigos, es posible evitar estas sanciones o reducir su impacto si solicitas una extensión, o si el IRS te debe un reembolso.

Si solicitas la extensión, tienes que presentar el formulario apropiado. Si no tienes con qué pagar tus impuestos, puedes establecer un acuerdo de pago con el IRS, usar una tarjeta de crédito o pedir un préstamo para cubrir tus obligaciones tributarias.

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