Pareja joven con asesor financiero leyendo reportes financieros en una oficina. Concept: ¿Qué hace un asesor financiero?
Cedric Jackson
Por: cjackson
Leelo en 9 minutos

¿Qué hace un asesor financiero y cómo puede ayudar a tu pequeña empresa?

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¿Alguna vez te has preguntado qué hace un asesor financiero y si uno podría ayudar a tu pequeña empresa a alcanzar el éxito financiero? 

Los asesores financieros te pueden ofrecer muchos consejos e información útil para ayudar a tu pequeña empresa a crecer y prosperar. Ellos ayudan a organizar y comprender los objetivos que tiene tu empresa y pueden sugerir formas de hacer más cosas con un presupuesto limitado. 

Si quieres que tu pequeña empresa tenga las mejores oportunidades de éxito financiero, deberías considerar contratar un asesor financiero para que te ayude. 

¿Qué es un asesor financiero?

Son profesionales que proporcionan asesoramiento financiero útil y reflexivo. Es su trabajo saber qué opciones financieras tienes y cuáles te convienen. 

Ellos pueden ayudarte con tus finanzas personales, tus finanzas empresariales e incluso en invertir para tu jubilación. Todo depende del tipo de situación financiera que quieras solucionar.

Su trabajo es guiar la planificación financiera para todo tipo de personas. La mayoría de los asesores financieros trabajan con un tipo especial de clientes, por ejemplo: individuos, propietarios de pequeñas empresas o padres que desean planificar la universidad de sus hijos. 

Los asesores financieros analizarán tu situación financiera y hablarán contigo sobre tus objetivos financieros. Con toda esa información te guiarán hacia los mejores métodos para alcanzar tus objetivos.

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¿Qué hace un asesor financiero?

Un asesor financiero tiene muchas facetas, pueden ayudar a obtener mejores posiciones financieras a cualquier tipo de personas con cualquier tipo de objetivos. 

Algunas de las cosas que los asesores financieros hacen son:

  • Ayudan a planificar cómo pagar los impuestos anuales.
  • Orientan a las personas sobre cómo invertir mejor para su jubilación.
  • Ayudan a sus clientes a usar su presupuesto sabiamente para crecer y a alcanzar sus objetivos financieros.
  • Guían a las personas a hacer inversiones inteligentes.
  • Administran los portafolios de inversiones.
  • Algunos asesores financieros también pueden ayudar a guiar a una persona o pequeña empresa a través de importantes decisiones de seguro.

Pero, ¿qué hace un asesor financiero para ayudar específicamente a las pequeñas empresas? 

Algunas de las cosas que los asesores financieros hacen para ayudar a los empresarios son:

  • Ayudan a determinar cuáles son las metas y objetivos financieros del negocio.
  • Proyectan cuál es el futuro de la compañía tal como está y sugieren cosas que podrían mejorar esta perspectiva.
  • Averiguan dónde se pueden reducir los gastos actuales para comenzar a obtener mayores ganancias.
  • Ayudan a decidir qué tipos de inversiones podrían ayudar a aumentar las ganancias.
  • Ayudan a disminuir los riesgos financieros de la empresa para que sea más probable que tenga éxito.
  • Muestran a los empresarios cómo pueden ahorrar dinero.
  • Ayudan a alterar el plan de negocios actual para tener un futuro más grande y brillante.
  • Reservan dinero para garantizar que todos los impuestos se paguen a tiempo cada año.
  • Brindan ideas sobre cómo ahorrar dinero con más deducciones de impuestos cada año.
  • Crean planes de sucesión empresarial y de planificación patrimonial para proteger el futuro.

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¿Y el coach de negocios y el asesor de negocios? ¿Ellos qué hacen?

Los 7 tipos diferentes de asesores financieros

Durante tu vida seguramente te has encontrado con una gran cantidad de asesores financieros y no sabías que lo eran. Hay siete tipos de asesores, cada uno tiene su papel y objetivo. Sin embargo, todos están obligados a asegurarse de hacer lo que puedan para ayudarte a tener éxito financiero. 

Los tipos de asesores financieros incluyen:

  • Un asesor de servicio al cliente

Estos profesionales simplemente quieren facilitar tus experiencias con las instituciones financieras. No es su trabajo saber cuáles son tus objetivos o cómo guiarte para alcanzarlos. En cambio, buscan que comprendas tus cuentas financieras.

  • Banqueros personales

Un banquero personal te ayuda a obtener acceso a nuevas oportunidades financieras. Sin embargo, finalmente trabajan para un banco y tienen el mejor interés del banco en mente. Te ayudan a alcanzar tus metas financieras al ofrecerte los productos bancarios que necesitas.

  • Representante de fondos mutuos

Estos representantes están registrados y capacitados sobre cómo comprar y vender fondos mutuos. Ellos ganan dinero cuando venden fondos de inversión, por lo que se asegurarán de encontrar el producto que te ayude a lograr tus objetivos.

  • Corredores de bolsa

Estos representantes te pueden ayudar a comprar y vender acciones. Ellos ganan una comisión por cada artículo que compres o vendas. Tienen consejos que pueden guiarte hacia la compra o venta de acciones específicas.

  • Asesor de inversiones

Estos tipos de asesores pueden aconsejarte sobre los tipos de inversiones que debes realizar. Sin embargo, toma en cuenta que solo trabajan con clientes que ya tienen inversiones. Muchos de ellos solo manejan portafolios grandes y no trabajan con personas que están empezando en el mundo de las inversiones

  • Planificadores financieros

Estos asesores analizan tus finanzas personales o comerciales y te brindan un asesoramiento sólido en función de tus objetivos. Trabajarán para ayudarte a lograr tus objetivos. Además, si no estás seguro de cuáles son tus objetivos, también pueden ayudarte a determinarlos.

  • Asesores de seguros

Estos asesores se especializan en seguros. Pueden ayudarte a comprar un seguro para ti, tu familia o tu negocio, según tus necesidades específicas. La mayoría de los asesores de seguros se les paga por cada póliza que venden, por lo que se esforzarán por encontrar la póliza que cubra tus necesidades.

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¿Cuánto cuesta un asesor financiero?

Cada asesor financiero tiene sus propias tarifas. Algunos asesores financieros cobrarán por hora. Sin embargo, la gran mayoría de ellos te cobrará por hacer un plan de trabajo e implementarlo. Puedes terminar pagando entre $1,000 y $2,000 para crear un plan financiero completo para ti o tu pequeña empresa. 

Si necesitas un asesor que pueda responder preguntas financieras de manera continua, también puedes averiguar si acepta retenciones mensuales. Una de estas retenciones puede costar, generalmente, alrededor de unos pocos cientos de dólares al mes.

¿Necesitas un asesor financiero?

En casi todos los casos, la respuesta es sí. Todos pueden aprovechar los conocimientos de un asesor financiero. 

Aquí en Camino Financial, nuestros asesores financieros son expertos en financiamiento y puedes hablar con ellos si estás considerando obtener un préstamo para pequeñas empresas. Recuerda que estamos aquí para ayudarte a tener éxito. 

Nuestro objetivo es ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros.

Un asesor financiero puede llevarte al éxito

Los asesores financieros lo ayudarán a navegar las aguas financieras a veces complejas, su conocimiento es muy necesario para ayudar a una pequeña empresa a prosperar. 

Normalmente, los asesores financieros trabajan como agentes independientes y no están motivados financieramente por una compañía que pague comisiones. Lo que desea es encontrar un asesor financiero para pequeñas empresas que esté allí para ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros.

El éxito está más cerca de lo que piensas, y la experiencia de un asesor financiero te ayudará a llegar más rápido.

En Camino Financial apoyamos a cada uno de nuestros miembros al ofrecerles orientación financiera a través de artículos y boletines informativos útiles. Nuestro lema es “No cerramos las puertas a ningún negocio”, por lo que no importa si deseas establecerte financieramente o si deseas asesoramiento sobre las finanzas de tu pequeña empresa, estamos aquí para ayudarte. 

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