Pareja joven con asesor financiero leyendo reportes financieros en una oficina. Concept: ¿Qué hace un asesor financiero?
Cedric Jackson
Por: cjackson
Leelo en 9 minutos

¿Qué hace un asesor financiero y cómo puede ayudar a tu pequeña empresa?

Un asesor financiero te puede ofrecer muchos consejos e información útil para ayudar a tu pequeña empresa a crecer y prosperar.

Por ejemplo, ayudan a organizar y comprender los objetivos que tiene tu empresa y pueden sugerir formas de hacer más cosas con un presupuesto limitado.

Si quieres que tu pequeña empresa tenga las mejores oportunidades de éxito financiero, deberías considerar contratar un asesor financiero para que te ayude.

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero ofrece servicios de asesoría útil y reflexivo. Es su trabajo saber tus opciones financieras y cuáles son las que te convienen.

Dentro de las funciones de un asesor está el poder ayudarte con tus finanzas personales y empresariales e incluso en invertir para tu jubilación.

Todo depende del tipo de situación financiera que quieras solucionar. Su trabajo es guiar la planificación financiera para todo tipo de personas.

La mayoría de los asesores financieros trabajan con un tipo especial de clientes, por ejemplo: individuos, propietarios de pequeñas empresas o padres que desean planificar la universidad de sus hijos.

Los asesores financieros analizarán tu situación financiera y hablarán contigo sobre tus objetivos financieros.

Con toda esa información te guiarán hacia los mejores métodos para establecer metas alcanzar tus objetivos.

Asesor financiero analizando estados financieros

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¿Qué hace un asesor financiero?

Un asesor financiero puede ayudar a obtener mejores posiciones financieras a cualquier tipo de persona con diferentes objetivos.

Algunas de las funciones de un asesor financiero son:

  • Ayudan a planificar cómo pagar los impuestos anuales.
  • Orientan a las personas sobre cómo invertir mejor para su jubilación.
  • Ayudan a sus clientes a usar su presupuesto sabiamente para crecer y a alcanzar sus objetivos financieros.
  • Guían a las personas hacia una estrategia de inversión a largo plazo.
  • Capacidad de administrar los portafolios de inversiones.
  • Algunos asesores financieros también pueden ayudar a guiar a una persona o pequeña empresa a través de importantes decisiones de seguro.

¿Por qué necesito un asesor financiero para mi empresa?

Algunas de sus funciones para ayudar a los empresarios son:

  • Ayudan a elaborar un plan con las metas y objetivos financieros del negocio.
  • Proyectan cuál es el futuro de la compañía tal como está y sugieren cosas que podrían mejorar esta perspectiva.
  • Averiguan dónde se pueden reducir los gastos actuales para comenzar a obtener mayores ganancias.
  • Ayudan a decidir qué tipos de inversiones podrían ayudar a aumentar las ganancias.
  • Ayudan a disminuir los riesgos financieros de la empresa para que sea más probable que tenga éxito.
  • Tener la capacidad de identificar cómo pueden ahorrar dinero.
  • Ayudan a alterar el plan de negocios actual para tener un futuro más grande y brillante.
  • Reservan dinero para garantizar que todos los impuestos se paguen a tiempo cada año.
  • Brindan ideas sobre cómo ahorrar dinero con más deducciones de impuestos cada año.
  • Crean planes de sucesión empresarial y de planificación patrimonial para proteger el futuro.

Escritorio de un asesor financiero con los elementos principales

Aprende qué hace un asesor y un coach de negocios y cómo pueden ayudarte.

7 tipos de asesores financieros

Seguramente te has encontrado con una gran cantidad de asesores financieros durante tu vida y no lo sabías.

Hay siete tipos de asesores, cada uno sus funciones bien establecidas y todos están obligados a asegurarse de hacer lo que puedan para ayudarte a tener éxito financiero.

Los tipos de asesores financieros incluyen:

Un asesor de servicio al cliente

Estos profesionales simplemente quieren facilitar tus experiencias con las instituciones financieras.

No es su trabajo saber cuáles son tus objetivos o cómo guiarte para alcanzarlos. En cambio, buscan que comprendas tus cuentas financieras.

Banqueros personales

En el caso de los banqueros su objetivo es obtener acceso a nuevas oportunidades financieras. Sin embargo, finalmente trabajan en un banco y tienen el interés del banco en mente.

Te ayudarán a alcanzar tus metas financieras al ofrecerte los productos bancarios que necesitas.

Representante de fondos mutuos

Es alguien registrado y capacitado sobre cómo comprar y vender fondos mutuos.

De hecho un asesor gana dinero cuando venden fondos de inversión, por ello se asegurarán de encontrar el producto que te ayude con tus objetivos.

Corredores de bolsa

Estos representantes tienen un conocimiento exhaustivo en finanzas y puede ayudarte a comprar y vender acciones.

Ellos ganan una comisión por cada artículo que compres o vendas.

Asesor de inversiones

Estos tipos de asesores pueden aconsejarte sobre los tipos de inversiones que debes realizar. Sin embargo, toma en cuenta que solo trabajan con clientes que ya tienen inversiones.

Muchos de ellos solo manejan portafolios grandes y no trabajan con personas que están empezando en el mundo de las inversiones.

Planificadores financieros

Estos asesores son los que analizan tus finanzas personales o comerciales y te brindan un asesoramiento sólido en función de tu meta financiera.

Te ayudarán a lograr tus objetivos. Además, si no estás seguro de cuáles son tus objetivos, también pueden ayudarte a determinarlos.

Asesores de seguros

Estos asesores se especializan en seguros. Pueden ayudarte a comprar un seguro para ti, tu familia o tu negocio, según tus necesidades específicas.

La mayoría de los asesores de seguros se les paga por cada póliza que venden, por lo que se esforzarán por encontrar cual es la póliza que cubra tus necesidades.

Asesor financiero haciendo cálculos de gestión

¿Cuánto cuesta tener un asesor financiero?

Cada asesor financiero tiene sus propias tarifas. Algunos asesores financieros cobrarán por hora.

Sin embargo, la gran mayoría de ellos te cobrará por hacer un plan de trabajo e implementarlo.

Puedes terminar pagando entre $1,000 y $2,000 para crear un plan financiero completo para ti o tu pequeña empresa.

Si necesitas un asesor que pueda responder preguntas financieras de manera continua, también puedes averiguar si acepta retenciones mensuales.

Una de estas retenciones puede costar, generalmente, alrededor de unos pocos cientos de dólares al mes.

¿Dónde puedo encontrar un asesor financiero?

Un asesor financiero lo puedes encontrar en diferentes lugares especializados. Puedes localizarlos principalmente en bancos y agencias de seguros.

Sin embargo, también los puedes encontrar en bolsas de valores, redes de asesoría y firmas independientes.

¿Necesitas un asesoramiento financiero?

Todos pueden aprovechar a un asesor financiero y sus consejos, así que en casi todos los casos, la respuesta es sí.

En Camino Financial, nuestros asesores financieros son expertos en financiamiento y puedes hablar con ellos si estás considerando obtener un préstamo para pequeñas empresas.

Recuerda que estamos aquí para ayudarte a tener éxito. Nuestro objetivo es ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros.

Una asesoría financiera puede llevarte al éxito

Un asesor financiero lo ayudará a navegar las aguas financieras en ocasiones complejas, su conocimiento es muy necesario para ayudar a una pequeña empresa a prosperar.

Normalmente, los asesores financieros trabajan como agentes independientes y no están motivados financieramente por una compañía que pague comisiones.

El éxito está más cerca de lo que piensas, y la experiencia de un asesor financiero te ayudará a llegar más rápido.

Lo que debes hacer es encontrar el asesor financiero que mejor se adapte a tu tipo de negocio y que esté allí para ayudarte a alcanzar tus objetivos en finanzas.

En Camino Financial apoyamos a cada uno de nuestros miembros al ofrecerles orientación financiera a través de artículos y boletines informativos útiles.

Nuestro lema es “No cerramos las puertas a ningún negocio”, por lo que no importa si deseas establecerte financieramente o si deseas asesoramiento sobre las finanzas de tu pequeña empresa, estamos aquí para ayudarte.

Si deseas recibir más ideas de gestión empresarial entre otros consejos sobre cómo hacer crecer tu negocio, suscríbete a nuestro newsletter.

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