Betsy Wise
Por: betsy_wise
Leelo en 8 minutos

¿Qué es una exención de impuestos?

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¿Quién no quiere reducir sus obligaciones fiscales? Si te es posible pagar menos impuestos, tendrás más dinero disponible para invertir en tu negocio o aumentar tu margen de ganancias. Para lograrlo, necesitas saber qué es una exención de impuestos.

Aquí encontrarás las pautas generales para obtener las exenciones para las que quizá califiques y así reducir lo que debes en impuestos. Recuerda que es caso de duda lo mejor es siempre consultar con un profesional de impuestos o con un asesor financiero, ya que se mantienen al tanto sobre los cambios en el código de impuestos y los requisitos de impuestos.

¿Qué es una exención de impuestos?

Los contribuyentes, ya sean individuos o empresas, pueden usar una variedad de exenciones para reducir la cantidad de impuestos que deben a los gobiernos federales, estatales y locales. Tanto los individuos como las organizaciones pueden estar exentos de impuestos, así como ciertos tipos de propiedades y de ingresos. Solicitar una exención de impuestos perdona a los contribuyentes de pagar cualquier impuesto, o al menos hace que deban menos impuestos.

A veces, los gobiernos estatales y locales ayudan a impulsar la economía al ofrecer a las empresas exenciones de impuestos. Por ejemplo, el estado de Massachusetts ha ofrecido exenciones de impuestos sobre las ventas a aquellas compañías que ofrecen acceso a internet y televisión por cable.

Categorías de exenciones de impuestos

 Para saber si puedes ser elegible para una exención de impuestos, aquí tienes una lista de todas las categorías que pueden estar exentas de pagar impuestos.  

¿Qué organizaciones están exentas de impuestos?

  • Las organizaciones caritativas como sociedades humanitarias, hospitales sin fines de lucro, The Girl Scouts, sociedades religiosas, cooperativas de crédito sin fines de lucro, The United Way, y otros grupos, están exentos de impuestos. Estas organizaciones sin fines de lucro no pagan impuestos federales sobre las ganancias de los activos y actividades que producen ganancias, siempre que no distribuyan ganancias y organicen su grupo para fines públicos.
  • Las organizaciones deben registrarse con el IRS para obtener el estado de exención bajo el código 501 (c) (3) completando el Formulario 1023. A partir de 2015, el IRS informó que había 1,184,547 organizaciones caritativas sin fines de lucro registradas.

¿Qué individuos están exentos de impuestos?

  • En 2018, la exención de impuestos personales para individuos en la declaración de impuestos federales se fusionó con la deducción estándar. Tu estado civil (soltero, casado que presenta una declaración por separado, jefe de familia, casado que presenta una declaración conjunta y viudo calificado), si eres mayor de 65 años, y si tienes un ingreso bruto entre $12,000 – $26,000 determinará si debes declarar impuestos. Según tu estado civil, si tus ingresos caen por debajo de estos límites, no debes presentar una declaración ni debes impuestos.
  • Las personas independientes que ganan menos que su exención de estado civil.
  • Los niños de hasta 19 años o estudiantes a tiempo completo no tienen que presentar una declaración. Si sus único ingresos provienen de intereses y dividendos, si tienen menos de 19 años al final del año fiscal o tienen menos de 24 años y son estudiantes a tiempo completo, sus padres pueden elegir incluir los ingresos del niño en su declaración.

¿Qué tipos de ingresos están exentos de impuestos?

  • Si tienes bonos municipales que generen intereses, esos ingresos generalmente están exentos de impuestos federales y estatales siempre que vivas en el estado donde se emitieron los bonos. Invertir en bonos municipales tiene una ventaja adicional: La mayoría de las veces, el dinero se usa para construir hospitales, escuelas, carreteras y otros proyectos que benefician a al comunidad. Cuando el bono vence, el municipio te devuelve el capital. El interés normalmente se paga semestralmente.
  • Las distribuciones de cuentas de ahorro de salud y cuentas Roth IRA no están sujetas a impuestos. Ciertos beneficios que hayas recibido y que se hayan comprado con dólares después de impuestos incluyen el seguro de discapacidad suplementario patrocinado por el empleador y los planes de seguro privado.

¿Qué tipos de propiedad están exentas de impuestos?

  • Si vendes tu casa principal y viviste en ella durante dos de los últimos cinco años, estás exento de pagar el impuesto sobre las ganancias de capital en los primeros $250,000 (si presentas tu declaración como soltero) y $500,000 (para parejas casadas).
  • Cada estado varía según las exenciones que ofrecen. Algunos ofrecen exenciones de propiedad a los propietarios de casa, veteranos de la tercera edad, discapacitados o militares, y a aquellos que hacen renovaciones en sus viviendas o instalan sistemas de energía renovable. Los estados pueden usar los ingresos de tu hogar para determinar si calificas para una exención de propiedad. Depende de ti ponerte en contacto con las autoridades estatales, del condado o locales para ver si calificas. Si es así, por lo general tendrás que solicitar recibir los beneficios.
  • Las organizaciones benéficas que poseen propiedades generalmente están exentas de pagar impuestos a la propiedad.

 

Consulta con un preparador de impuestos profesional para asegurarte de si calificas para una exención de impuestos.

Otras preguntas frecuentes sobre la exención de impuestos

  1. ¿En qué se diferencia la exención fiscal de las deducciones fiscales? En comparación con las deducciones fiscales, la exención fiscal prohíbe que se graven los ingresos. Por otro lado, puedes aprovecharte de los deducibles de impuestos para reducir los ingresos y pagar menos impuestos. La exención de impuestos trata con montos enteros que no están sujetos a impuestos; mientras que las deducciones fiscales reducen una parte de tus ingresos sujetos a impuestos.
  2. ¿Cuál es la diferencia entre una exención de impuestos y un crédito fiscal? Un crédito fiscal se aplica directamente al impuesto total que debes. Por ejemplo, si debes $2,000 en tu declaración de impuestos y tomas un crédito por ingreso del trabajo de $500 y un crédito por cuidado de menores y dependientes de $400, tu obligación tributaria restante aún es de $1,100. Compara eso con una exención de impuestos que hace que los individuos, organizaciones, propiedades e ingresos que califiquen no estén sujetos en absoluto al pago de impuestos.

Mantente al día sobre otros temas fiscales

Ahora ya sabes qué es una exención de impuestos, y sobre todo, si puedes calificar para solicitar una, y así reducir parte de lo que debes pagar anualmente en impuestos.

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Nuestro objetivo es proporcionarte información oportuna. Por ejemplo, ¿sabías que al presentar declaraciones de impuestos adecuadas y precisas aumentas tus posibilidades de ser aprobado para un préstamo comercial? Los prestamistas usan información de este tipo para decidir si ofrecerte financiamiento.

Continúa leyendo este artículo para saber cómo declarar los presentar impuestos de tu pequeña empresa y obtener más consejos sobre cómo reducir tu obligación tributaria.

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