Billetes y computadora. Presentación de impuestos en línea. concept: exacción fiscal
Betsy Wise
Por: betsy_wise
Leelo en 8 minutos

¿Qué es una exacción fiscal?

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El otro día, mientras pensaba en escribir este artículo, escuché un chiste que me hizo pensar en las exacciones fiscales. Te lo cuento:

Un día normal en un restaurante, una mujer se levantó gritando pidiendo ayuda. Su hijo se había tragado una de las monedas de la propina y ahora se estaba ahogando. Uno de los comensales se acercó calmado y le dio una fuerte palmada al niño en la espalda. La moneda salió disparada y la mujer le dijo “Muchas gracias, doctor”. A lo que el hombre respondió “No soy un doctor, trabajo para el IRS cobrando deudas”.

Tal vez no soy muy buena contando chistes, pero es que una exacción fiscal es bastante parecido a toser monedas que nos hemos tragado. Si le debes dinero al IRS de impuestos atrasados, ellos reclamarán tus activos y harán todo lo que puedan para recuperar el dinero que les debes.

En este artículo te ayudaré a entender qué es una exacción fiscal y cómo puede afectar a tu negocio. También discutiremos cómo evitar las exacciones y cómo eliminar una si ya la tienes.

¿Qué es una exacción fiscal?

Una exacción fiscal es una declaración del gobierno diciendo que están listos para confiscar tus activos. Antes de que esto suceda, el IRS tuvo que haber emitido un gravamen fiscal notificándote que tienen primer derecho (antes que otros acreedores) sobre tus propiedades y activos financieros.

También debes saber que las autoridades tributarias pueden confiscar tus activos sin tener que llevarte a juicio.

Couple managing the debt ***These documents are our own generic designs. They do not infringe on any copyrighted designs. Concept: tax levy

La diferencia entre las exacciones fiscales y los gravámenes fiscales

El gobierno usa los gravámenes fiscales para reclamar tus activos. Por el otro lado, una exacción fiscal les autoriza el apropiarse de tus activos.

Una vez que recibes un Aviso de gravamen de impuestos federales, el gobierno contacta a tus acreedores para notificarles que el gobierno tiene derecho legal sobre tus propiedades. Y si sigues sin pagar tus deudas al IRS, se apropian de tus activos y los venden para pagar la deuda.

Incluso si esto sucede, no te preocupes. Legalmente puedes presentar una reclamación para que las ganancias de la exacción te sean devueltas. Si aún así te niegas a pagar tu deuda fiscal, el IRS puede volver a imponer una exacción fiscal.

¿Cómo afecta una exacción fiscal a mi negocio?

Si después de entender lo que es una exacción fiscal, te suena como a la peor pesadilla de un empresario, es porque lo es. No solo corres el riesgo de afectar negativamente tus puntajes crediticios, pero el IRS también puede congelar tus cuentas bancarias.

Un gravamen fiscal continuo hará que sea extremadamente difícil conseguir un préstamo comercial, ya que el gobierno tiene derecho sobre tus activos antes que los prestamistas. De igual manera, te será mucho más difícil refinanciar un préstamo o vender tu negocio.

Peor aún, cuando una exacción fiscal está activa, el IRS retiene tus devoluciones de impuestos federales, las autoridades estatales y municipales le envían a ellos tus devoluciones, no a ti.

El IRS puede incautar tus vehículos, tus propiedades estatales, maquinaria e inventario para venderlos. Pero si aun así no se cubre la deuda, se apropiarán de patentes, derechos de autor y marcas registradas. Y como último recurso, pueden vender tu casa y usar las ganancias para satisfacer la deuda.

Una exacción también te puede afectar indirectamente. Tus proveedores, acreedores y clientes ya no verán tu negocio como una buena opción. El impacto financiero que tiene en tu negocio es similar al de declarar una bancarrota.

Una exacción fiscal puede sacarte del negocio.

Por eso es importante que hagas todo lo que puedas para evitar gravámenes fiscales y, consecuentemente, exacciones fiscales.

tax levy. Designed by Photoroyalty / Freepik

¿Cómo elimino una exacción fiscal?

Es posible detener una exacción fiscal que está activa, sólo debes seguir alguno de estos pasos:

  • Paga tu obligación fiscal completa

Tu principal meta debe ser cooperar con los agentes fiscales o con la agencia de recolección. ¿Cómo? Pagando inmediatamente lo que debes.

Una vez que lo hagas, el IRS removerá el gravamen fiscal en 30 días.

  • Establece un plan formal de pagos

Mantén las líneas de comunicación con el IRS abiertas y crea una relación amigable con ellos. Demuestra que estás en la mejor disposición y que es tu situación financiera la que te impide pagar tu deuda tributaria. El IRS te ayudará a pagar tus obligaciones en un periodo de tiempo establecido.

Ser proactivo le dirá al IRS que quieres pagar tu deuda y que te interesa cumplir tus obligaciones.

Recuerda que el IRS te cobrará multas e intereses, además de que establecerá un cargo por iniciar los pagos a plazos.

  • Demuestra que no puedes pagar

Si ofreces información relevante a tus ingresos, ganancias, gastos y activos, es posible que puedas reducir el total de impuestos que debes. No solo eso, esto puede atrasar el proceso en el que el gobierno empiece a recolectar tus ganancias.

Mientras tanto, puedes empezar a mandar pagos (no importa que tan pequeños sean) para reducir tu deuda.

  • Apela el gravamen fiscal

Puedes apelar y detener el gravamen si:

No estás de acuerdo en la cantidad que el IRS te está cobrando, puedes disputarla. 

Te has equivocado en tu declaración, puedes presentar una declaración de corrección. 

En algunos casos, los empresarios pueden pedirle al IRS que elimine la exacción fiscal si pueden demostrar que la exacción les impide pagar los gastos básicos de vida.

Businessman works with W-4 tax form and calculator. concept: tax levy

¿Cómo evitar una exacción fiscal?

El IRS envía varias cartas antes de tomar acciones más drásticas, como lo son los gravámenes y las exacciones fiscales. Le dan una oportunidad a los negocios de rectificar el problema.

Tu prioridad debe ser pagar tus impuestos a tiempo, siempre. Pero las cosas no siempre son así de fáciles, ¿verdad? Aun así, hay diferentes maneras en las que puedes evitar una exacción fiscal:

  • Si te das cuenta de que no puedes pagar tus impuestos a tiempo, puedes pedir una extensión.
  • Si no puedes pagar el total de tus impuestos, contacta al IRS para avisarles.
  • Si el IRS envía una carta cobrándote una cantidad que no es correcta, contacta a tu contador. Los profesionales de impuestos saben cómo manejar y resolver estos problemas y pueden ser un mediador con el IRS para que no impongan un gravamen fiscal.

Mantén tus activos a salvo

Como puedes ver, un gravamen fiscal no es algo que quieras tener en tu camino. Pero si te mantienes al día con tus obligaciones fiscales, seguramente nunca tendrás que enfrentarte a un gravamen, y mucho menos a una exacción fiscal.

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