Dueña de taller usando un laptop. Concepto: Presupuesto para pequeñas empresas
Jordan Schneir
Por: jordan_shneir
Leelo en 8 minutos

Qué es un presupuesto para pequeñas empresas y cómo crear uno

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Uno de los mayores desafíos a la hora de tener una pequeña empresa es administrar las finanzas correctamente. Las pequeñas empresas a menudo tienen un flujo de caja limitado y numerosos gastos, lo que dificulta la planificación efectiva. Hacer un presupuesto de una manera eficiente es por tanto una prioridad.

Esto no significa que debas ahorrar hasta el último dólar posible. En lugar de eso, hacer un presupuesto conlleva controlar tus finanzas y planificar los gastos futuros. Esto te ayudará a maximizar tus ganancias y te permitirá estar preparado para gastos inesperados en el futuro.

¿Qué es un presupuesto?

Un presupuesto es un plan financiero por cierto periodo de tiempo. Te ayuda a mantener un registro de tus ingresos, gastos, deudas, y todos los demás aspectos de tus finanzas.

Para hacer debidamente un presupuesto necesitas revisar tus ingresos y ganancias, registrar tus gastos y planificar tus compras futuras.

Las buenas prácticas presupuestarias asegurarán que siempre tengas dinero disponible para lo que tu empresa necesita, ya que lo habrás planeado con anticipación.

¿Por qué necesitas un presupuesto para tu empresa?

Las pequeñas empresas no pueden permitirse perder de vista sus finanzas.

Hay varias razones por las que un presupuesto es necesario para tu pequeña empresa. Un presupuesto te ayuda, entre otras cosas, a:

  • Planificar gastos futuros
  • Determinar si necesitas o no financiamiento adicional
  • Comprender cómo puedes modificar tus gastos para maximizar las ganancias
  • Tomar decisiones financieras de forma rápida y sencilla
  • Decidir cómo invertir las ganancias de tu negocio

En última instancia, sin un presupuesto, es imposible planificar tus finanzas de manera eficiente. Aprender a hacer un presupuesto para pequeñas empresas asegurará que siempre estés preparado para el futuro.

¿Qué tipos de presupuesto puedes utilizar?

Existen dos tipos principales de presupuestos para las empresas: presupuestos operativos y presupuestos de capital. Es importante entender en qué consiste cada uno y cómo se pueden aplicar a tu pequeña empresa.

Presupuesto operativo

El presupuesto operativo está basado en las operaciones diarias de tu empresa.

Esto incluye cosas como:

  • Gastos de cada departamento
  • Estados financieros proyectados
  • Ingresos por ventas
  • Gastos de fabricación
  • Costos laborales
  • Costos de marketing
  • Otros

Al crear un presupuesto operativo anual basado en las estimaciones de tus ingresos y gastos, podrás planificar efectivamente tus finanzas para el año siguiente.

Presupuesto de capital

Mientras que un presupuesto operativo sirve para ayudarte a planificar tus ingresos y gastos futuros, un presupuesto de capital te servirá para prepararte para grandes proyectos e inversiones.

Un presupuesto de capital generalmente incluye una lista de cada uno de tus principales proyectos e inversiones, el costo de estos elementos y la rentabilidad esperada de estas inversiones.

Este tipo de presupuesto te ayudará a financiar grandes proyectos y saber cómo invertir sabiamente.

Pasos para crear un presupuesto para tu negocio

Crear un presupuesto para tu pequeña empresa no tienes por qué intimidarte. Solo toma un poco de tiempo y planificación.

Sigue estos cinco pasos para comenzar con el presupuesto de tu pequeña empresa.

1. Enumera tus fuentes de ingresos

Primero, necesitas enumerar todas tus fuentes de ingresos. Esto te informará de cuánto gana tu negocio mensualmente.

Las fuentes de ingresos pueden incluir:

Analizar tus estados financieros anteriores puede ayudarte a hacer rápidamente esta lista. Asegúrate de volver a verificar tu lista una vez que la tengas hecha para garantizar que has incluido todas las fuentes de ingresos.

2. Determina los gastos fijos y variables

A continuación, debes compilar todos tus gastos fijos y variables.

Recopilar tus gastos fijos es una de las partes más fáciles de crear un presupuesto. Se trata de los costos que permanecen iguales cada mes, y que pueden incluir:

  • Seguro
  • Pago de alquiler o hipoteca de tu negocio
  • Sueldos
  • Servicios legales
  • Internet
  • Pagos de préstamos
  • Otros

También debes preparar una lista de todos tus gastos variables. Se trata de los que pueden cambiar de forma mensual o anual, como los siguientes:  

  • Gastos relacionados con la rotación de empleados
  • Gastos de marketing
  • Costos de fabricación
  • Viajes de negocios
  • Salarios de contratistas independientes
  • Otros

El seguimiento de todos tus gastos te ayudará a administrar tus ganancias de manera más efectiva.

3. Enumera las compras que tienes planificadas

También es importante predecir cualquier compra importante que desees hacer en el futuro. Esto podría incluir cualquier cosa, desde nuevos equipos hasta bienes raíces.

Un presupuesto efectivo te mostrará si dispones de suficiente dinero reservado para hacer estas compras importantes.

4. Crea un presupuesto de equipo

Además, siempre es buena idea contar con un presupuesto de equipo por separado, especialmente si tu empresa se dedica a la fabricación de productos o tienes cualquier otro tipo de negocio basado en maquinaria costosa.

El presupuesto de equipo es un poco diferente a un presupuesto estándar. Sin embargo, aprender a crear un presupuesto de tu equipo ayudará a asegurar que tu pequeña empresa siempre pueda pagar los equipos y la maquinaria que necesita para operar sin problema.

5. Revisa tu presupuesto

Por último, pero no por ello menos importante, debes revisar tu presupuesto regularmente.

Los presupuestos son proyecciones financieras basadas en estimaciones. Si bien deberías poder preparar un presupuesto bastante preciso, es imposible predecir los ingresos y gastos exactos de tu empresa.

A medida que tu negocio crezca y tus finanzas cambien, debes revisar el presupuesto de tu pequeña empresa para asegurarte de que está actualizado.

Plantilla para un presupuesto de pequeñas empresas

¿Necesitas ayuda extra para comenzar con el presupuesto de tu pequeña empresa? Afortunadamente, hay muchas plantillas de presupuestos que te ayudarán.

Esta plantilla gratuita de Capterra te ayudará a crear un presupuesto mensual y anual. Después, puedes comparar tu presupuesto con tus cifras reales y actualizarlo según sea necesario.

La plantilla de Capterra detalla las instrucciones paso a paso para ayudarte a crear fácilmente tu propio presupuesto.

Además, puedes aprender aquí cómo hacer un presupuesto para tu pequeña empresa usando QuickBooks o Xero.

Consejos para hacer el presupuesto de tu empresa más eficiente

Para simplificar tu presupuesto y garantizar que sea lo más eficiente posible, sigue estos consejos:

  1. Utiliza software de presupuesto para facilitarte el proceso
  2. Usa nuestra calculadora de préstamos comerciales para ayudarte a determinar si un préstamo se ajusta a tu presupuesto
  3. Usa hojas de cálculo para realizar un seguimiento de tus ingresos y gastos
  4. Busca otros planes de presupuesto comunes para otros negocios en tu industria
  5. Revisa y ajusta tu presupuesto con frecuencia

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