Plaid te permite conectar tu cuenta bancaria con diversas aplicaciones de terceros.

Aquí encontrarás instrucciones de cómo vincular Plaid, cómo funciona, por qué es seguro, sus funciones de seguridad y qué bancos lo admiten.

¿Qué es Plaid?

Plaid es una plataforma tecnológica que ayuda a los prestatarios y prestamistas conectarse digitalmente.

Esta tecnología te permite ahorrar tiempo porque no es necesario enviar documentos por fax o llamar a tu representante bancario para autorizar que se comparte tu información financiera.

¿Qué es una verificación de Plaid?

Las instituciones financieras usan Plaid para ver tus datos financieros a través de sus cuentas bancarias.

Esta verificación bancaria solo mostrará información relacionada con los saldos de cuenta de hasta 24 meses de transacciones.

Con este procedimiento puedes recibir una mejor experiencia de cliente ya que los servicios financieros son simples.

Te permite ahorrar tiempo porque no es necesario recopilar datos financieros, enviar documentos o llamar a tu representante bancario para autorizarlos a compartir su información financiera de forma manual.

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ha certificado la banca en línea de Plaid por sus altos estándares de seguridad.

¿Usar Plaid es seguro?

Plaid es 100% seguro.

Las características de Plaid benefician tanto a prestamistas como a prestatarios.

Las medidas de seguridad que utilizan al manejar información privada son de la mejor calidad.

La infraestructura de Plaid requiere autorizaciones de múltiples niveles, además de que monitorea las aplicaciones y los registros de acceso de los usuarios.

Para cumplir con los mejores estándares de seguridad, Plaid contrata a revisores de códigos de terceros y auditores independientes.

Al igual que Camino Financial, Plaid se toma muy en serio tu seguridad.

Se requiere la autorización de la clave API para verificar la autenticidad de las instituciones financieras.

Los encabezados tienen integrada criptología y las marcas de tiempo para validar aún más la autenticidad de los sitios.

Plaid utiliza un cifrado de 256 bits para transmitir de forma segura la información confidencial de la cuenta entre el servidor de tu banco y su propio punto final API.

Sus servicios se basan en sólidos protocolos de seguridad que garantizan que tus datos estén encriptados y seguros en todo momento.

Utiliza tanto medidas de seguridad físicas, como cortafuegos, listas blancas de IP y sistemas de detección de intrusiones (IDS)como:

• medidas de software.
• ofuscación de datos.
• tokenización de números de tarjetas de crédito.
• autenticación avanzada para capas de seguridad adicionales y,
• autenticación 2FA habitual siempre que es posible.

#SabíasQue
En Camino Financial solo usamos herramientas seguras durante la solicitud de algún préstamo.

¿Cómo se conecta Plaid con los bancos?

La herramienta encripta los datos cada vez y solo comparte los datos específicos que requiere el prestamista, no toda tu información.

Con Plaid, tú decides quién recibe tus datos y durante cuánto tiempo.

Además, Plaid no vende ni comparte tu información con nadie a menos que tú les autorices a hacerlo.

Una vez que te registres para usar la aplicación Plaid, selecciona tu banco o cooperativa de crédito entre más de 11,000 instituciones.

Luego, configura tu información privada de inicio de sesión y contraseña.

La conexión entre tu banco y la aplicación Plaid es segura.

Plaid recopila información para verificar su identidad para proteger aún más su información y evitar el fraude.

Pasos para vincular Plaid a tu cuenta bancaria en el proceso de préstamo de Camino Financial

Abre el enlace de Camino Financial que recibirás

Haz clic en el link que recibirás vía SMS o correo electrónico para iniciar tu verificación bancaria.

Entra al Portal de Miembros

Recuerda que para acceder al Portal de Miembros necesitas verificar tu identidad. La aplicación te enviará un código de verificación a tu número de teléfono registrado.

Simplemente ingresa el código proporcionado y haz clic en el botón “Verificar”.

Para revisar los términos del préstamo que estás solicitando, haz clic en el botón “Revisar mis términos”.

Esto te permitirá examinar cuidadosamente los detalles y condiciones del préstamo.

Si te gustan los términos precalificados que te ofrecemos, simplemente haz clic en el botón que dice “Aceptar términos”.

Conecta tu cuenta bancaria

Esta pantalla te ayudará a comprender cómo funciona Plaid.

Una vez que leas toda la información, simplemente haz clic en “Iniciar conexión bancaria”.

#SabíasQue
Plaid trabaja con más de 6000 instituciones y no compartirá ninguna información personal con nosotros ni proporcionará acceso a tus fondos.

Ahora empieza el proceso de conexión. Simplemente haz clic en el botón “Continuar” para comenzar.

Selecciona la institución financiera en la que tienes tus cuentas comerciales principales.

Si no puedes verlo en la lista, escribe el nombre de tu banco en el campo “Buscar” y debería aparecer tu banco.

La plataforma redirigirá al sitio web de tu institución financiera.

Ingresa tus credenciales bancarias en línea, nombre de usuario y contraseña para continuar con la verificación bancaria de Plaid.

Si el proceso te pide que ingreses un token, tu institución financiera debe enviarlo y enviártelo en mensajes de texto directamente al número de teléfono que hayas proporcionado en tu banco.

Esto suele ocurrir si tiene configurada la autenticación multifactor con tu institución financiera.

Haz clic en el botón “Enviar”.

¡Estás vinculado!

Una vez que vincules tu cuenta, recibirás la siguiente confirmación. A continuación, debes hacer clic en el botón “Continuar”.

No hagas clic en la “x” en la parte superior derecha ni cierres la ventana.

Espera una decisión de préstamo

Asegúrate de haber llegado a esta página antes de cerrar la ventana. Si es así, ¡has completado tu verificación manual de Plaid!

¿Quiénes usan la verificación de Plaid?

Plaid se usa ampliamente en varias industrias y sectores, principalmente en tecnología financiera (FinTech).

Aquí hay algunos casos de uso comunes e industrias donde a menudo se emplea Plaid en español:

Aplicaciones de finanzas personales

Estas aplicaciones permiten a los usuarios realizar un seguimiento de sus gastos, crean presupuestos, analizan patrones financieros y obtienen información sobre su salud financiera mediante el acceso y la agregación segura de datos de cuentas bancarias.

Aplicaciones de pago

Muchas aplicaciones de pago aprovechan los servicios de Plaid para permitir a los usuarios vincular sus cuentas bancarias para realizar transferencias de dinero, pagos de facturas, pagos entre pares y otras actividades transaccionales sin inconvenientes.

Plataformas de inversión

Las plataformas de inversión en línea a menudo integran Plaid para verificar y vincular las cuentas bancarias de los usuarios.

Lo que les permite iniciar transferencias de fondos, automatizar las contribuciones de inversión y brindar una visión holística de sus carteras financieras.

Servicios de préstamo y crédito

Las capacidades de verificación bancaria de Plaid se utilizan comúnmente en los servicios de préstamo y crédito.

Al acceder a la información de la cuenta bancaria de los usuarios, los prestamistas y los proveedores de crédito pueden evaluar la solvencia, verificar los ingresos y agilizar el proceso de aprobación del préstamo.

¿Cuándo las instituciones financieras usan Plaid?

Hay dos casos en los que una institución financiera puede pedirte que uses los sistemas de Plaid; por ejemplo:

• Al solicitar un préstamo o depósito directo, es esencial asegurarse de que la información de su cuenta bancaria sea precisa.

Plaid te conecta con un banco que te permite hacer este proceso de manera rápida y fácil.

Cuando proporciones la información de tu cuenta bancaria a través del sistema Plaid, este servicio verificará que la información coincida con su archivo con tu banco.

Carteras digitales

Plaid facilita la integración de cuentas bancarias con billeteras digitales, lo que permite a los usuarios almacenar y administrar su información de pago de forma segura.

Esta integración permite transacciones seguras y sin problemas utilizando los fondos de cuentas bancarias vinculadas.

Programa de contabilidad

Plaid a menudo se integra en el software de contabilidad para simplificar el seguimiento de gastos, la conciliación bancaria y los informes financieros.

Plaid agiliza el proceso de contabilidad para empresas e individuos al recuperar y categorizar automáticamente los datos de las transacciones.

Neobancos y Challenger Banks

Plaid es vital para permitir que los neobancos y los bancos retadores ofrezcan a los clientes una experiencia bancaria integral y fácil de usar.

Al conectar de forma segura las cuentas bancarias de los usuarios, estas instituciones bancarias innovadoras pueden brindar servicios tales como:

• actualizaciones de transacciones en tiempo real,
• información sobre gastos y,
• recomendaciones financieras personalizadas.

Lista de bancos, APIs, y entidades financieras compatibles con Plaid

Si necesitas vincular tu cuenta bancaria y que la plataforma acceda a su información financiera, estas instituciones te permitirán hacerlo:

“Plaid apoya a más de 11 500 instituciones en América del Norte y Europa”.

¿Qué sucede si mi banco no está en la lista?

Si tu cuenta bancaria no aparece en Plaid debes ingresar manualmente la información de tu cuenta bancaria en la aplicación.

Para hacer esto, abre la aplicación, completa tus credenciales bancarias de Plaid y toca el ícono de Menú en la esquina superior izquierda de la pantalla.

Luego, selecciona Configuración y desplázate hacia abajo hasta la sección Cuentas bancarias.

Da clic en “Agregar una cuenta bancaria” e ingresa toda la información requerida.

Cómo Camino Financial usa Plaid

Tu seguridad y tu son nuestra máxima prioridad de principio a fin.

Además de ayudar a tu empresa a prosperar al obtener los fondos necesarios, podemos garantizar que tu información personal y empresarial nunca se vea comprometida.

Al utilizar Plaid en nuestro proceso de préstamo, nos aseguramos de que tus datos se mantengan seguros y confidenciales.

Al acceder y analizar tu información financiera rápidamente, podemos ofrecer términos y tasas de préstamo competitivas.

Podemos examinar los flujos de efectivo de tu empresa para ayudarte a determinar qué es lo que más te conviene para crecerla.

A lo largo del proceso de préstamo, utilizamos tecnología bancaria para mantener tu información segura.

Te protegemos contra el fraude de identidad, ya sea cuando firmas documentos electrónicos o si nos estamos comunicando contigo sobre el estado de tu solicitud.

Solicita un préstamo para negocio hoy