Equipo de negocio revisando finanzas. concept: Formato de balance general para excel
Betsy Wise
Por: betsy_wise
Leelo en 8 minutos

Formato de balance general para excel: finanzas de negocio saludables

Para construir un negocio, los empresarios contratan personas, asumen riesgos y mantienensus estados financieros actualizados. Su trabajo no es fácil, ya que se enfrentan a los desafíos de administrar un negocio mientras mantienen sus finanzas saludables. 

Muchos empresarios usan plantillas de balance general, ya que es importante entender cómo usan sus recursos. Con el balance general, analizan elementos críticos como efectivo disponible, cuentas por cobrar y equipo para obtener una imagen completa de la salud financiera de su empresa.

Con este artículo entenderás qué es un balance general, sus beneficios y cómo te puede ayudar a solicitar un préstamo. Además, puedes descargar nuestro formato de balance general para excel GRATIS y comenzar a utilizar este estado financiero para fortalecer tu negocio.

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¿Qué es un balance general? 

Un balance general es uno de los tres estados financieros de tu negocio que contienen información importante. Cualquier persona que revise este documento puede evaluar tus activos, pasivos y patrimonio de un solo vistazo. Los pasivos y el patrimonio son iguales a los activos que figuran en el balance.

Este estado financiero ayuda a los empresarios a tomar decisiones informadas sobre el retorno de la inversión y ayudan a predecir la salud financiera continua de una empresa. 

Como este documento tiene fecha, sirve como un resumen actualizado de lo que tu empresa posee, tus deudas y cuánto ha contribuido el dueño. Es por eso que los empresarios usan una plantilla de balance general para ingresar datos y ver la salud de sus finanzas. 

Ya sea que tu mismo hagas tu contabilidad o que contrates a alguien, es muy recomendable mantener tus estados financieros actualizados para incluir también los estados de ingresos y flujo de efectivo. 

#CaminoTip
Algunos empresarios solo revisan sus estados financieros en el momento de la declaración de impuestos, pero la realidad es que deben revisarse mensualmente.

¿Qué elementos tiene un balance general?

Hay tres componentes principales enumerados en un balance general.

Activos

Estos son los recursos que posee la empresa. Pueden ser activos corrientes como efectivo, cantidades que otros le adeudan (llamadas cuentas por cobrar) e inventario disponible. 

Los activos a largo plazo son elementos que tienen una vida útil que se extiende más allá de un año fiscal o ciclo operativo. Los ejemplos incluyen edificios, terrenos y equipos. 

#SabíasQue
Las patentes, los derechos de autor y los secretos comerciales también se consideran activos propiedad de una empresa.

Pasivos

Separados como pasivos corrientes y pasivos a largo plazo, son cantidades que la empresa debe a terceros. 

Los pasivos a corto plazo incluyen cuentas por pagar, préstamos a la vista y otras deudas que se pagan dentro de un año. 

Los préstamos, hipotecas y arrendamientos se consideran pasivos a largo plazo. 

Patrimonio (también llamado capital contable)

El capital contable es todo el efectivo, propiedades, acciones y opciones de capital social y ganancias retenidas (ganancias que no se han distribuido a uno o más propietarios). 

El patrimonio es la diferencia entre los activos menos los pasivos y representa lo que el empresario ha invertido en el negocio.

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#SabíasQue
Si tu negocio tiene más pasivos que activos, tus finanzas se consideran desequilibradas.

Los beneficios de hacer un balance general

Usar un formato de balance general tiene muchas ventajas. Es similar a la forma en que un prestatario utiliza una calculadora de préstamos: te permite ver números importantes de un vistazo. 

El balance general una herramienta financiera no solo para predecir la salud financiera de una empresa, sino que también brinda estos beneficios adicionales:

  • Mantén tus finanzas en números negros

Es aterrador cuando tu empresa tiene más pasivos que activos: tus números están en rojo. 

Pero al usar un formato de balance general, puedes ver en qué áreas tu negocio está fallando, como maximizar una tarjeta de crédito comercial o tener una disminución en los ingresos. Luego, puedes realizar ajustes y correcciones inmediatas para compensar las inconsistencias.

  • Determina las necesidades de capital de trabajo

Los empresarios prefieren tener de 30 a 90 días de capital de trabajo para cubrir los gastos operativos. Eso les da un colchón de dinero en caso de que los ingresos disminuyan o los gastos aumenten.

Con una plantilla de balance general para excel puedes asegurarte de tener todo en orden.

  • Identifica tendencias

Con un balance general, puedes determinar si tu estructura empresarial puede sostenerse a corto y largo plazo. Los números en el documento indican la rentabilidad, la eficiencia y la capacidad de una empresa para pagar deudas (tu solvencia). 

  • Determina el valor neto

Un balance general revela qué tan bien tu empresa recibe ingresos y paga deudas. Puedes revisar tus pasivos actuales y hacer ajustes a tus activos para mejorar el flujo de caja.

  • Calcula coeficientes financieros 

El coeficiente de deuda actual y el coeficiente de liquidez se calculan utilizando la información de un balance general y muestran la rentabilidad y la sostenibilidad de una empresa a corto y largo plazo.

¿Cómo puede ayudarte el balance general a obtener un préstamo?

Los números no mienten. 

Un balance general indica cuándo una empresa aumenta las ganancias con el tiempo, puede compensar gastos inesperados y es capaz de mantener el crecimiento.

Los prestamistas querrán ver que tu empresa obtiene ganancias, si tienes suficiente capital de trabajo y si tu empresa tiene un historial favorable de gestión de la deuda. 

El balance general les permite ver todos estos datos.

#SabíasQue
La SBA requiere un balance general para préstamos de más de $350,000.

Un balance general muestra a los inversores y prestamistas que tienes mucho efectivo disponible para pagar las deudas. También revela qué activos líquidos tienes disponibles que se pueden convertir en efectivo, como fondos mutuos, activos del mercado monetario o cuentas por cobrar. 

En resumen, los prestamistas no te verán como un riesgo financiero, sino como alguien solvente. Asimismo, utilizarán la información del balance general para calcular tus ratios de deuda a ingresos y cuentas por cobrar. Por eso es tan importante tener un formato de balance general.

#CaminoTip
Antes de acercarte a un prestamista, asegúrate de aumentar tus activos a corto plazo, reducir tus pasivos a corto plazo y aumentar el patrimonio. Hacerlo optimiza tu posición financiera con los prestamistas y puede ser el factor decisivo para que le ofrezcan un préstamo.

¡Comienza a usar nuestra plantilla de balance general GRATIS!

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Puedes mantener sus finanzas saludables cuando revisas tu balance general. 

Este estado financiero representa la estabilidad de tus finanzas. La información que contiene te puede ayudar a tomar mejores decisiones de gestión y te informa sobre la eficiencia con la que operas tu empresa. 

Preparamos un formato de balance general para excel GRATIS que puedes descargar para fortalecer a tu negocio.

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Esta es otra forma en que ayudamos a que tu negocio tenga éxito y cumplimos nuestro lema: “No le cerramos las puertas a ningún negocio”.

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