Joven contable en escritorio sonriendo a cámara. Concepto: Revisión de la contabilidad
Por: mmartinez
Leelo en 9 minutos

¿Es el momento de revisar la contabilidad de tu empresa?

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Es julio: este año tu negocio lleva ya seis meses en marcha. Muchos dueños de pequeñas empresas creen que este es el mejor momento para echar un vistazo a sus finanzas, o en otras palabras, para revisar la contabilidad de su empresa. ¿Es en verdad el momento correcto? ¡La respuesta es SÍ y NO! ¿Cómo es eso posible?

¿Cuándo es el mejor momento para revisar la contabilidad de tu pequeña empresa?

Comencemos con el “NO” primero y luego profundicemos en el “SÍ”. La razón por la que la mitad del año NO es el momento ideal para profundizar en tu contabilidad, es que esta detallada revisión debe realizarse mensualmente, y no solo a mediados de año. Básicamente, cada mes, las tareas contables deben completarse adecuadamente y los libros de contabilidad deben cerrarse, de modo que puedas tomar decisiones financieras con seguridad y basándote en datos precisos y a tiempo real.

 Si no lo estás haciendo así,  debes revisar la relación que mantienes con tu contable y con todo tu equipo financiero. ¡Nunca es demasiado tarde para crear un equipo sólido que garantice el éxito financiero de tu empresa!

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Ahora profundicemos en el “SÍ” y en los factores que debes tener en cuenta a mediados de año, asumiendo que ya has estado cuidando de tu contabilidad mensualmente.

¿Qué debes cubrir en la revisión de contabilidad de mediados de año?

Estas son las tres preguntas básicas que debes poder responder al realizar una revisión de la contabilidad de tu empresa a mediados de año:

  • ¿Qué ha pasado?
  • ¿Que sigue?
  • ¿Qué no debes esperar para hacer ya?

¿Qué ha pasado?

Básicamente, debes poder determinar el progreso que ha hecho tu pequeña empresa durante los meses pasados. Para responder a la pregunta “qué ha pasado”, primero necesitas saber lo básico: ¿qué es una “revisión de la contabilidad a mediados de año”? Una revisión de la contabilidad a mediados de año es un seguimiento del progreso de tus decisiones financieras durante los últimos seis meses. Te permite identificar momentos clave en la trayectoria de tu empresa y, lo que es más importante, realizar ajustes basados en tu situación y tus objetivos. En otras palabras, es el “chequeo financiero de mediados de año”, que diagnostica los cambios que deben hacerse para lograr tus metas a corto y largo plazo.

 Durante este paso inicial de la revisión de tu contabilidad, debes examinar tres documentos importantes. Estos documentos te permitirán saber con precisión “lo que ha pasado” en las finanzas de tu negocio a partir de una fecha determinada.

Estos son los 3 estados financieros que necesitas:

1. Declaración de ingresos

Una declaración de ingresos refleja los ingresos, gastos, y ganancias o pérdidas netas de tu negocio en un período de tiempo específico. Te informa sobre el rendimiento de tu negocio, te muestra la rentabilidad actual o la pérdida neta, y lo puedes comparar con otros periodos contables, como por ejemplo el mismo periodo durante el año pasado. Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber para preparar tu declaración de ingresos.

2. El balance
Si bien tu declaración de ingresos te proporciona detalles sobre el desempeño de tu compañía durante un período de tiempo determinado, el balance general refleja la condición financiera de tu negocio en una fecha específica. En decir, proporciona una “fotografía instantánea” de las finanzas de tu negocio ya que te informa sobre los siguientes elementos: lo que TE PERTENECE (tus activos), lo que DEBES (tus responsabilidades financieras) y lo que queda RESTANTE (tu patrimonio). Esta instantánea financiera también equivale a la siguiente ecuación: Activos = Responsabilidades + Patrimonio.

3. El estado de flujo de efectivo
Este es el documento que más puede intimidar de los tres, pero en muchos casos, es el también el más importante a la hora de revisar la contabilidad de tu empresa porque refleja “de dónde viene y hacia dónde va tu dinero en efectivo”. La buena noticia es que si contabilizas correctamente todas las transacciones que te permiten preparar con precisión tu declaración de ingresos y tu balance general, te será mucho más fácil preparar el estado de flujo de efectivo. El paso final será elaborar este informe utilizando los datos financieros precisos que ya tienes a mano. Aprende aquí lo que necesitas saber para preparar el estado de flujo de efectivo de tu negocio. Y recuerda: la ayuda de un contable profesional puede ser fundamental en este paso clave: descubre aquí cómo un contable puede ayudar con la administración de flujo de efectivo de tu empresa.

¿Que sigue?

Ahora que ya tienes los informes financieros necesarios para revisar la contabilidad a mediados de año, es el momento de hablar con tu equipo financiero sobre los planes para tu negocio.

 Incluso si tienes una relación abierta y constante con tu contable, lo cierto es que solo tú mismo y tu equipo son los únicos que saben qué planes son los más beneficiosos para la empresa. Cuando involucras a todo tu equipo sobre estos planes y objetivos, creas además la cultura de tu empresa, en la que todos los participantes son piezas valiosas. Estas son algunas áreas que puedes compartir con tu equipo:

  • Cambios en la estructura organizativa, liderazgo y propiedad de la empresa.
  • Nuevas fuentes de ingresos, productos que se han lanzado o que se planea lanzar pronto
  • Gastos adicionales o recortes de gastos
  • Adquisición de nuevos clientes que deben transformarse en un flujo de trabajo constante
  • Compras considerables de activos
  • Inyecciones de efectivo (entrada de efectivo), o grandes pagos (salida de efectivo)

¿Qué no debes esperar para hacer ya?

Seamos honestos en lo que se refiere a la revisión de contabilidad de tu empresa a mediados de año. Hasta este momento, hemos asumido que tu contabilidad se ha completado con precisión cada mes, a tiempo real y por parte de un equipo financiero sólido que te respalda y conoce los objetivos de su empresa. Sin embargo, si nos fijamos en las estadísticas, casi la mitad de las empresas no tienen un contable, según la reciente encuesta de 2018 de pequeñas empresas de BPlans. Esta estadística queda respaldada por el reciente estudio llevado a cabo por Intuit, que refleja que aproximadamente el 60% de los usuarios de QuickBooks dueños de pequeñas empresas cuentan con el respaldo de un profesional de la contabilidad, lo que deja un enorme 40% sin una guía contable formal. Dicho esto, el estudio también mostró que el 89% de las pequeñas empresas tienen más éxito cuando trabajam con un profesional de la contabilidad.
 
En otras palabras y respondiendo a la pregunta de este apartado: ¡no esperes más para contratar a un contable profesional! Para que tu empresa prospere, para que tú puedas tomar decisiones financieras sólidas, y para cumplir con sus metas, necesitas a un experto a tu lado para convertir tus datos financieros en dólares contantes y sonantes. Un contable profesional, además, puede asesorarte para saber si es el momento adecuado para solicitar el préstamo comercial que hará crecer tu empresa.

¿Por qué intentar dirigir tu negocio por tu cuenta cuando hay miles de profesionales calificados que quieren verte alcanzar el éxito? Si te encuentras a mediados de año sin un profesional de la contabilidad y sin los datos necesarios para lograr tus objetivos financieros, no esperes ni un segundo más para buscar a un contable calificado. ¡Tu futuro financiero depende de ello!

Sigue leyendo los pasos que necesitas tomar para encontrar al contable adecuado para tu empresa

 

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