Empresaria revisando sus finanzas, haciendo sus cuentas, revisando impuestos. Concept: impuestos trimestrales
Por: omunoz
Leelo en 9 minutos

Cómo pagar los impuestos trimestrales de tu pequeña empresa

1 0
0
Blog_Banner_1

A diferencia de los empleados, los profesionales independientes y las empresas unipersonales deben pagar impuestos trimestrales. 

En este artículo te enseñaremos qué son los impuestos trimestrales; conocerás la diferencia entre pagar impuestos y declarar impuestos, y aprenderás paso a paso qué debes hacer para pagar tus impuestos trimestrales. 

También te contaremos cómo puedes conseguir el dinero que necesitas para pagar los impuestos de tu pequeño negocio.

¿Qué son los impuestos trimestrales?

Si durante el año recibes ingresos que no están sujetos a ninguna retención, estás obligado a pagarle al Servicio de Rentas Internas impuestos trimestrales.  En esta categoría están incluidos los trabajadores independientes, las empresas unipersonales, los arrendadores e inversionistas. 

Pero también debes pagar impuestos al trabajo como independiente (Medicare y Seguridad Social), pues tampoco hay ninguna retención sobre tus ingresos que cubra estas obligaciones.

De acuerdo con el IRS, además deben pagar impuestos trimestrales quienes adeudan al menos $1,000 en impuestos federales a la renta durante el año, incluso después de contabilizar sus retenciones y créditos reembolsables. 

Si tus retenciones y créditos reembolsables cubren menos de 90% de tu obligación tributaria este año, o no alcanzan a ser 100% del monto de tu carga tributaria durante el año anterior, también tienes que pagar impuestos trimestrales estimados. 

¿Cuál es la diferencia entre impuestos trimestrales e impuestos anuales?

¿Cuál es la diferencia entre declarar impuestos y pagar impuestos?

Al declarar impuestos calculas a cuánto ascienden tus obligaciones tributarias, teniendo en cuenta tus ingresos, tus gastos, y otros factores como préstamos y deudas. 

Asimismo, mediante esta declaración explicas cómo piensas pagar lo que debes, o solicitas reembolsos, en caso de haber pagado impuestos que no debías. Declarar impuestos es obligatorio, incluso para quienes no ganan lo suficiente para pagarlos.

La mayoría de los impuestos se paga a través de deducciones en la nómina. Este dinero es retenido o tomado del salario de los trabajadores antes de recibir el cheque con su sueldo. Como ya mencionamos, los empleados independientes, las empresas unipersonales y todo aquel que no sea objeto de ninguna retención, debe pagar impuestos trimestrales.

Muchas personas y empresas pagan de más en impuestos cada año, y reciben un reembolso después de presentar su declaración. No declarar o pagar impuestos puede traer consecuencias serias, y aunque parezca contradictorio, es más grave no declararlos que no pagarlos.

Si no declaras a tiempo, la multa por no presentar tu declaración es de 5% de los impuestos adeudados por cada mes de retraso, y en algunos casos la sanción puede llegar hasta 25%.

Si declaras tus impuestos, pero no los pagas, el IRS puede multarte por incumplimiento. Sin embargo, la multa no es tan elevada, pues generalmente asciende a 0.5% sobre los impuestos que debas por cada mes de atraso. Aunque en ocasiones esta cifra también puede alcanzar 25%.

Cómo pagar impuestos trimestrales en 5 pasos

A continuación, encontrarás todo lo que necesitas saber para pagar tus impuestos trimestrales fácilmente. Recuerda que como empleado independiente o dueño de un pequeño negocio debes pagar este tributo, o de lo contrario te verás en problemas con el IRS.

1. Asegúrate de que tus registros estén actualizados

Antes de pagar tus impuestos trimestrales necesitas saber cuánto debes. Solo si tus registros muestran datos actualizados de tus ingresos y gastos, podrás calcular acertadamente el valor de tu deuda.

Lo ideal es que actualices tus registros contables con frecuencia, al menos una vez al mes. Así no tendrás que correr de un lado para el otro reuniendo información días antes de que se venza el plazo para pagar.

2. Prepara tu declaración de ganancias y pérdidas

Este informe financiero de ganancias y pérdidas es un reporte que resume las ganancias, costos y gastos de un negocio durante cierto período, como un trimestre o año fiscal.

A este informe también se le conoce como declaración de ganancias, y de él se puede inferir si una empresa es capaz o no de generar ganancias al aumentar sus ingresos o reducir sus costos. Al preparar la declaración, asegúrate de que las fechas coincidan con el trimestre que vas a pagar. 

Este reporte es clave para calcular cuánto debes.

3. Calcula tu obligación tributaria

Para saber cuánto dinero debes pagar cada trimestre, necesitas calcular el ingreso bruto ajustado esperado, los ingresos tasables, las deducciones y los créditos para el año. Para hacer tus cálculos, puedes basarte en los resultados para estos indicadores durante el año anterior.

Finalmente, tienes que dividir el resultado por cuatro para saber cuánto debes pagar cada trimestre.

Si tus estimaciones superan el valor real que debes pagar, mejor. Si te excedes, el dinero que pagues de más te será reembolsado. En cambio, si pagas menos de lo que debes, es posible que recibas una multa por hacer un pago insuficiente. 

4. Elige la forma de pago

Declara tus impuestos usando el formulario 1040-ES, y elige cómo quieres pagarlos. El IRS dispone de varias modalidades de pago:

  • Puedes enviar un cheque junto con el formulario 1040-ES.
  • Paga mediante una transferencia desde tu cuenta bancaria, o usa una tarjeta de crédito. La transferencia es gratuita, pero al usar la tarjeta deberás pagar una tarifa.
  • Usa la plataforma Direct Pay del IRS. Es un sistema gratuito. Para completar el pago solo debes ingresar tus datos personales e información sobre tu declaración más reciente. La plataforma admite pagos con tarjetas débito y crédito, pero al usar esta última se te cobrará una tarifa. 

5. Guarda tu recibo y comprueba que tu pago se hizo correctamente

Cuando hayas terminado de pagar imprime el recibo, y por si acaso, guarda una captura de pantalla de la confirmación de pago para incluirlos en tus registros.

Para terminar, visita al día siguiente el sitio web del IRS y asegúrate de que tu pago esté asentado correctamente. 

Cómo conseguir el dinero para pagar tus impuestos trimestrales

Si tienes problemas con el flujo de efectivo de tu negocio y no puedes reunir el dinero suficiente para pagar tus impuestos trimestrales, existen varias formas de conseguirlo y evitar multas y otras sanciones:

  • Paga con tu tarjeta de crédito

No es una buena idea reemplazar una deuda con otra, pero a veces es la única opción. Si no puedes reunir a tiempo el dinero para pagar los impuestos de tu negocio, usa una tarjeta de crédito empresarial.

El IRS acepta las principales tarjetas de crédito disponibles en el mercado. Sin embargo, es posible que debas pagar tarifas adicionales al emisor de la tarjeta.

Lo ideal es recurrir a un prestamista que pueda aprobar tu solicitud, y depositar el dinero en tu cuenta rápidamente. Pero, así como con una tarjeta de crédito, debes calcular qué tanto hay que pagar en intereses y tarifas, y considerar cómo puede afectar la deuda a las finanzas de tu negocio

Si tu deuda con el IRS no es muy alta, no tienes que pagar muchos intereses, y puedes devolver el dinero rápidamente, se justifica solicitar un préstamo. Pero piénsalo dos veces si tienes que prestar una gran suma para cubrir tus impuestos.

Otras alternativas para conseguir el dinero de tus impuestos incluyen acudir a tus ahorros o pedirles prestado a tus amigos o familiares.

No olvides pagar tus impuestos trimestrales

Pagar impuestos trimestrales es una obligación ineludible para empresas unipersonales, trabajadores independientes, y para todo aquel que no tenga ninguna retención en sus ingresos.

Declarar impuestos implica organizar todos tus registros para calcular, de acuerdo con tus ingresos y gastos, cuánto le debes al IRS. Después de reunir toda la información y hacer las estimaciones, los impuestos se pagan mediante deducciones a la nómina, en el caso de los asalariados, o directamente al IRS si eres un profesional independiente.

Ordenar tus registros, calcular cuánto debes, y elegir una forma de pago hacen parte del proceso que debes seguir para pagar tus impuestos trimestrales. Si por alguna razón no tienes el dinero suficiente para asumir tu deuda, no te preocupes, un préstamo, una tarjeta de crédito o tus allegados pueden sacarte de apuros.

En Camino Financial no dejamos a ningún negocio atrás. Por eso te invitamos a que hagas parte de nuestra comunidad suscribiéndote a nuestro newsletter. Cada semana te enviamos ideas innovadoras para que las pongas en práctica y hagas que tu empresa prospere. ¡Suscríbete ahora

Compruebe si califica
para un préstamo

SABER MÁS