Torso de mujer sobre escritorio rellenando documentos sobre impuestos y usando calculadora. Concepto: cómo eliminar un gravamen fiscal
Betsy Wise
Por: betsy_wise
Leelo en 9 minutos

Cómo eliminar un gravamen fiscal

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Cuando los individuos o las empresas no pagan sus impuestos, el IRS puede reclamar legalmente el derecho a confiscar sus propiedades. Se trata de una situación muy comprometida para cualquier contribuyente, y que hay que intentar evitar a toda costa. ¿En qué consiste? Cuando no pagas una deuda después de recibir un Aviso y Demanda de Pago por parte del IRS, el gobierno emite un Aviso de Gravamen Fiscal. Esto no significa necesariamente que las autoridades fiscales confiscarán tu propiedad, pero sí tienen derecho sobre otros acreedores a confiscar tus bienes raíces, propiedades personales o activos de tu empresa. Puedes decidir ignorar las cartas que recibas del IRS, pero hacerlo es un error. Te conviene liquidar tu deuda fiscal lo antes posible. Abajo verás por qué.

Entonces, ¿cómo se elimina un gravamen fiscal? ¿Cuánto puede durar un gravamen fiscal en tu reporte de crédito? Aprende aquí eso y más, pero antes, lee esta importante información sobre los gravámenes fiscales.

Consecuencias de un gravamen fiscal

Imagina no tener acceso al capital de trabajo del que dependes para hacer funcionar tu negocio. Un gravamen fiscal limita tu capacidad de obtener crédito o préstamos futuros desde el momento en que aparece reflejado en tu informe de crédito. El gravamen fiscal afecta negativamente tu puntuación de crédito y es una señal de alerta que avisa a los posibles prestamistas de que corren un riesgo si te prestan dinero. Los prestamistas saben que el gravamen fiscal significa que el IRS tiene derecho por encima de ellos a confiscar tus bienes, por lo que si no llegas a devolver tu préstamo o te declaras en bancarrota, no les será posible recuperar los fondos prestados. Por eso, es imperativo que pagues lo que debes al IRS por completo para restaurar tu reporte de crédito y tener acceso total a capital.

Cómo eliminar un gravamen fiscal del IRS de tu reporte de crédito

¿Desaparece alguna vez un gravamen fiscal?

Los gravámenes fiscales permanecen activos hasta que:

  1. Pagas tu deuda fiscal al IRS.
  2. El plazo de prescripción de la deuda expira.
  3. Puedes demostrar que el IRS cometió un error.

¿Cuánto tarda el IRS en retirar un gravamen fiscal?

Una vez que el IRS emite un Certificado de Cancelación de Gravamen Fiscal, el condado registra que el hecho de que el IRS ya no tiene derecho a confiscar la propiedad del contribuyente. Como consecuencia inmediata, es más fácil obtener crédito. Sin embargo, esto no significa que el gravamen fiscal se elimina por completo de tu reporte de crédito. De hecho, el gravamen fiscal puede permanecer hasta 10 años en el reporte de crédito de un contribuyente. Ten en cuenta que cancelar un gravamen fiscal es diferente que eliminarlo completamente, como veremos más adelante.

¿Cómo puedo cancelar un gravamen fiscal?

Estas son las maneras en que puedes cancelar un gravamen fiscal:

  • Pago total de la deuda tributaria: el IRS cancela el gravamen en un periodo de 30 días después de que hayas pagado tu deuda. Puedes pagar utilizando tu cuenta bancaria en línea, haciendo una transferencia bancaria o enviando un cheque o giro postal.
  • Acuerdo de pago a plazos: el IRS ofrece planes de pago a largo plazo para empresas que deben menos de $ 25,000 e incluyen impuestos, multas e intereses. Los débitos directos se realizan desde una cuenta corriente o una tarjeta de débito / crédito. El IRS cobra tarifas de instalación y continúa cobrando multas o intereses. Si es necesario, es posible revisar su plan de pago, cambiar el monto mensual y la fecha de pago. Existen diferentes requisitos para los planes de pago individuales en comparación con los planes de pago de negocios.
  • Acuerdo de deuda inferior: puedes liquidar tu deuda fiscal solicitando una Oferta de Compromiso por un monto inferior al que debes. Si demuestras que estás pasando por dificultades financieras, el IRS puede estar dispuesto a saldar tu deuda. Si no estás seguro de cómo seguir adelante con esta opción, lo mejor es solicitar la ayuda de un profesional financiero que te guíe a través del proceso.
  • Retraso de cobro: si no puedes pagar tus impuestos, debes ser honesto con el IRS sobre tu situación financiera. A pesar de que la deuda no desaparecerá, pueden estar dispuestos a retrasar temporalmente el cobro. Si eliges esta opción, necesitarás demostrar tus ingresos y gastos, así como el valor de tus activos.
  • Disputa de gravamen fiscal: puedes solicitar una audiencia para disputar el cobro dentro de un periodo de 30 días después de recibir el Aviso de Gravamen Fiscal. Deberás proporcionar documentación financiera para que un agente del IRS revise y corrija cualquier error.
  • Caducidad del estatuto de limitaciones: el IRS tiene 10 años para cobrar la deuda tributaria. En algunos casos, este período se puede ampliar.

 Como hemos señalado más arriba, estos métodos cancelan el gravamen fiscal (hacen que el IRS ya no tenga derecho a confiscar tus bienes) pero no lo eliminan completamente del reporte de crédito de un contribuyente. Afortunadamente, es posible eliminar por completo un gravamen fiscal. Sigue leyendo para saber cómo.

¿Cómo puedo eliminar completamente un gravamen fiscal de mi reporte de crédito?

Para ayudar a los contribuyentes a pagar impuestos y evitar gravámenes fiscales, el IRS lanzó recientemente la Iniciativa Fresh Start. Por medio del aumento en la cantidad que deben pagar los contribuyentes antes de que el gobierno emita gravámenes fiscales, el impacto financiero negativo sobre los contribuyentes disminuye. Del mismo modo, a algunos contribuyentes se les pueden eliminar los gravámenes fiscales porque el programa Fresh Start ha ampliado el periodo de pago por medio de débito a seis años. Al ofrecer a los contribuyentes más opciones de pago, aquellos con deudas tributarias de menos de $25,000 pueden evitar entrar en crisis financiera. Cuando el IRS elimina un gravamen fiscal, notifica también esta resolución a las agencias de crédito, que actualizan el reporte de crédito del contribuyente. Aunque recibas una copia notificándote la eliminación del gravamen, debes verificar por tu cuenta que las agencias de crédito hayan actualizado sus reportes. La eliminación de un gravamen fiscal es siempre una buena noticia porque es como si nunca hubiera ocurrido: no dejará huella en tu reporte de crédito.

Si cumple con los siguientes requisitos, puedes solicitar la eliminación del gravamen rellenando el Formulario 12277. Todavía serás responsable de cualquier deuda pendiente, pero al menos habrás eliminado el gravamen de tu reporte de crédito. Puedes solicitar la eliminación del gravamen si:

  • Se ha emitido una declaración de impuestos que indica que has pagado la deuda tributaria.
  • Has presentado declaraciones de impuestos durante los últimos tres años.
  • Estás al día con tus pagos de impuestos y depósitos de impuestos federales.
  • Has realizado tres pagos de débito directo siguiendo tu plan de plazos y no has incumplido ningún pago.

Una vez que el IRS apruebe tu solicitud, procesarán el Formulario 109169(c) con la oficina local del condado donde se presentó el Aviso de Gravamen Fiscal y te enviarán una copia. Si proporcionas los nombres y direcciones de agencias de informes de crédito, además de otras instituciones financieras y acreedores, el IRS notificará a todos ellos. De lo contrario, es tu responsabilidad hacerlo.

¡Evita un gravamen fiscal a toda costa!

Los dueños de negocios son especialmente vulnerables a las consecuencias de un gravamen fiscal. Es más difícil hacer crecer tu negocio cuando tienes pendiente una deuda tributaria que te impide avanzar. Afortunadamente, puedes tomar medidas para remediar la situación y volver a encarrilar su negocio. Al pagar al IRS lo que debes y eliminando el gravamen, puedes solicitar un préstamo comercial para comprar equipos, contratar personal adicional, pagar tarjetas de crédito o simplemente hacer crecer tu negocio de múltiples maneras.

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