Retrato de dueña de una pequeña tienda de ropa. Concept: Cómo declarar impuestos por primera vez
Jordan Schneir
Por: jordan_shneir
Leelo en 10 minutos

Cómo declarar impuestos como empresario por primera vez

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Todos tienen que presentar impuestos. Sean ciudadano o no, todos deben pagar su parte correspondiente al gobierno.

Declarar impuestos como inmigrante o empresario puede ser intimidante, pero no es tan difícil como crees. Saber cómo presentar tus impuestos por primera vez te ayudará a cumplir con las regulaciones fiscales, e incluso puede ayudarte a obtener un préstamo para pequeñas empresas para tu negocio.

Ya sea que seas propietario de una LLC, corporación o empresa unipersonal, veamos cómo puedes declarar tus impuestos por primera vez como empresario.

Manos tecleando en calculadora. Concepto: cómo declarar impuestos

Cómo declarar impuestos como empresario por primera vez

Para declarar impuestos fácilmente, considera el usar software profesional de impuestos. Programas como TurboTax, H&R Block, TaxAct y otros facilitan la presentación de tus impuestos, además de que hay versiones gratuitas.

Después de elegir un software de impuestos, es momento de comenzar a prepararse para declarar. Para comenzar, asegúrate de que la información de tu negocio esté actualizada. Si trabajas con contratistas independientes, también revisar su información.

Después, debes reunir todos tus documentos fiscales necesarios. Esto incluye cosas como tu EIN, SSN, recibos, facturas, estados de cuenta, registros de nómina y más. Los documentos específicos dependen del tipo de negocio que operes, que discutiremos más adelante en este artículo.

Recuerda revisar también las posibles deducciones, extensiones y reembolsos. Los gastos comerciales a menudo son deducibles, lo que puede ahorrarte mucho dinero a la hora de declarar tus impuestos.

Por último, consulta a un abogado o contable profesional para asegurarte de que cumples con todas las leyes fiscales.

Dueña de una empresa en una reunión de trabajo con su equipo en el fondo. Concepto: LLC.

Cómo declarar impuestos por primera vez como una LLC

Declarar impuestos como una LLC es muy similar a hacerlo como una empresa unipersonal. Los formularios que debes enviar dependen de si eres el único propietario de la LLC o si hay varios propietarios.

Si eres el único propietario, debes presentar un Anexo C (Formulario 1040). Aquí informarás sobre los ingresos y pérdidas.

Si hay varios propietarios, cada uno está sujeto a impuestos de forma individual, o puedes presentar el Formulario 2253 para convertir la LLC en una Corporación S, en cuyo caso la empresa declarará colectivamente. 

También debes completar el Formulario 8832 para decirle al IRS qué categoría de impuestos estás eligiendo para tu LLC.

No olvides realizar un seguimiento de todos tus recibos para poder hacer deducciones de impuestos.

Seis miembros de una corporación alrededor de una mesa en una reunión de negocios. Concepto: Cómo declarar los impuestos en una Corporación

Cómo declarar impuestos por primera vez como corporación

Declarar impuestos como corporación es un poco diferente a hacerlo como cualquier otra entidad comercial. Las corporaciones deben pagar impuestos sobre la renta, impuestos sobre dividendos y son responsables del pago de impuestos corporativos y accionistas.

Para presentar impuestos como corporación, debes completar el Formulario 1120.

La Sección 1 de este formulario te pedirá información básica sobre tu empresa, incluido el nombre, la dirección y la fecha de incorporación.

La Sección 2 requerirá que proporciones información sobre los ingresos brutos, dividendos, costo de ventas, intereses, regalías e información similar de tu empresa.

Para la Sección 3, deberás ingresar tus deducibles. Esto puede incluir renta, servicios públicos, beneficios para empleados y otros gastos relacionados. Asegúrate de reunir recibos de estos gastos en caso de que el IRS te audite.

En la Sección 4, deberás enumerar la parte de tus ingresos que está sujeta a impuestos, créditos de reembolso y otras cantidades que te deben.

Dependiendo de tus actividades comerciales, es posible que también tengas que presentar el Formulario 1125-A, el Anexo J, el Anexo K y el Anexo L.

Mujer frente a computadora con calculadora y formularios del IRS, haciendo impuestos para su empresa unipersonal.

Cómo declarar impuestos por primera vez en una empresa unipersonal

Si eres propietario único, presentarás tus impuestos como una LLC con un solo propietario.

Esto significa que deberás completar un Anexo C para informar tus ingresos y gastos. El Anexo SE se usa para calcular la cantidad que tienes que pagar de Seguro Social y Medicare.

Si contrataste a un contratista y le pagaste al menos $600, también debes completar el Formulario 1099-MISC para informar este gasto.

Por último, el Formulario 1099-K es donde se informan los ingresos de un tercero, las transacciones realizadas con tarjetas de crédito y débito y los pagos realizados con PayPal. Los vendedores en línea deben completar este formulario.

Nuevamente, asegúrate de recolectar recibos de gastos relacionados con el negocio, como el millaje, gastos de viaje, equipo y más, para maximizar tus deducciones.

Analista financiero estudiando información y datos. Concept: impuestos trimestrales

Cómo declarar tus impuestos trimestrales por primera vez

Si eres un contratista independiente o un propietario único, debes presentar impuestos trimestrales porque tus impuestos no se deducen de tu pago, como pasaría si fueras un empleado de W-2. Por lo tanto, debes pagar impuestos estimados cada tres meses.

Primero, debes calcular cuánto debes en función de tu ingreso bruto ajustado. Tus pagos dependen de cuánto dinero esperas ganar durante el año fiscal.

Toma tu ingreso bruto ajustado y multiplícalo por tu tasa de impuesto de acuerdo con las tasas impositivas del 2019. Luego, divide este número entre cuatro para obtener el monto de tu pago trimestral.

Para presentar los impuestos trimestrales, completa el Formulario 1040-ES. Puedes enviar un cheque junto con este formulario o pagar utilizando la plataforma de pago en línea del IRS. Si pagas directamente desde tu cuenta bancaria, no habrá ningún cargo. Sin embargo, si usas una tarjeta de crédito, deberás pagar una pequeña tarifa.

Pagar impuestos trimestrales es muy importante, ya que puedes estar sujeto a multas si no los pagas a tiempo.

Tres generaciones de una familia hispana: abuelos, padres e hijos. Concepto: inmigrantes indocumentados.

Cómo declarar impuestos por primera vez como inmigrante

Muchos inmigrantes no pagan sus impuestos, ya sea porque no saben si pueden pagar impuestos o porque no saben cómo hacerlo.

Sin embargo, los inmigrantes pueden y deben presentar impuestos. Si no estás documentado, existen protecciones de privacidad que te ayudarán a presentar tus impuestos al mismo tiempo que mantienes tu información privada de los funcionarios de inmigración.

Normalmente, las personas pagan impuestos usando su Número de Seguro Social (SSN), sin embargo, como inmigrante, es posible que no puedas tener uno. Pero puedes aplicar para un Número individual de identificación de contribuyente (ITIN).

Un ITIN es un número de procesamiento de impuestos de nueve dígitos emitido por el IRS para permitir que las personas sin un SSN paguen sus impuestos. También puedes usar tu ITIN para solicitar un préstamo, abrir una cuenta bancaria y más.

Para obtener más información sobre cómo presentar tus impuestos como inmigrante, sigue leyendo: ¿Pueden los inmigrantes indocumentados declarar impuestos en los EE. UU.?

Es momento de presentar tus impuestos

Aprender a presentar impuestos por primera vez puede parecer intimidante, pero no tiene por qué serlo. Como un empresario, es increíblemente importante aprender cómo presentar los impuestos para cumplir con las leyes fiscales.

Al seguir los pasos enumerados anteriormente, puedes presentar tus impuestos como propietario de una pequeña empresa de forma rápida, precisa y fácil.

En Camino Financial, nuestro lema es “No cerramos las puertas a ningún negocio“. Es por eso que hacemos un esfuerzo por compartir contenido útil y ofrecer préstamos para pequeñas empresas que ayuden a los empresarios a tener éxito.

Si quieres más información sobre la presentación de impuestos para pequeñas empresas, continúa leyendo:

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