Globo de inflación a punto de estallar
Por: rkapur
Leelo en 13 minutos

¿Cómo Afecta La Inflación En Las Empresas?

Inicialmente, para saber la importancia de cómo afecta la inflación en las empresas, debemos contextualizar sobre su significado y función.

La palabra “inflación” muchas personas la relacionan con menores ingresos, una reducción en las ganancias y escasez de efectivo en su negocio.

Lo que sucede es que la inflación puede contribuir a que bienes y servicios sean más costosos, por ende, muchos negocios pueden experimentar una disminución en las ventas a medida que disminuye la demanda.

Afortunadamente, existen formas en las que tú puedes reducir los efectos negativos de la inflación en tu empresa.

¿Qué es la inflación?

Aquí tienes una definición de la Reserva Federal que es fácil de entender:

La inflación es el aumento en los precios de bienes y servicios a lo largo del tiempo.

Por tanto, la inflación hace que una muchos productos y servicios se encarezcan, lo que a su vez puede causar que las personas compren menos.

Ya que su dinero no rinde para lo mismo que antes.

De hecho, la inflación no es algo completamente negativo, sino que es algo que se espera.

La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal espera una tasa de inflación de 2% anual.

En este nivel por lo general se cumplen los objetivos máximos de empleo y estabilidad de precios de la Fed.

Es decir, una tasa de inflación de 2% se considera ideal y puede ayudar a la economía.

El problema comienza cuando la tasa sigue subiendo.

Actualmente estamos presenciando un aumento significativo de los niveles de inflación.

Durante los últimos 12 meses, el índice de precios al consumidor para los consumidores urbanos aumentó en un 5%, desde mayo del 2021.

Aquí hay un gráfico, con datos de la Fed de St. Louis, que ilustra el fuerte aumento de los precios hasta marzo el 2022.

Causas de la inflación

Para conocer cómo afecta la inflación en las empresas, debes tener presente que varios factores han contribuido al aumento del índice de precios al consumidor.

Para que suceda un aumento en la inflación puede crearse devarias fuentes, una de ellas puede ser el aumento de los costes.

Lo más común es que esto se genere por políticas públicas que intentan elevar la producción.

Lo cuál es más frecuente en países que se encuentran en condición de deuda, y que adicional, tienen inconvenientes con los pagos ya sean públicos o de entidades provadas.

Adicional a esto, una de las causas principales para el aumento que se ha visualizado en la inflación es la tendencia inflacionaria que se dió en mayo del 2020.

Donde los precios de la energía se habían desplomado debido a las cuarentenas causadas por el  COVID-19.

Teniendo en cuenta que durante la pandemia en el 2020 todo se detuvo: nadie salía a comprar, las fábricas cerraron y no se producía materia prima.

Por otra parte, cuando la economía se empezó a recuperar, se vacunó a la población, la gente empezó a regresar a sus hábitos de compra.

Pero las fábricas no podían generar grandes proporciones de materia prima, en especial porque esta sobredemanda era a corto plazo, aunque se iba a normalizar en poco tiempo.

Por lo tanto, los negocios no aumentaron su producción y esto creó una situación en la que había muchos compradores discutuan por pocos productos.

En definitiva, la ley de la oferta y la demanda siempre gana ante todo.

Los precios de materias primas subieron, lo que hizo que los precios de los productos también subieran. Lo cuál termina generando una inflación.

Hoy en día puedes ver que ha habido un aumento en los costos de muchos productos y servicios.

Por ejemplo, los vuelos, los muebles para el hogar, autos, ropa, comida son más caros ahora que hace un año.

Incluso puede ser que tú hayas evidenciado cómo afecta la inflación en las empresas, teniendo que aumentar tus precios en tu negocio de servicios o productos.

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Razones de cómo afecta la inflación en las empresas

El aumento de los precios puede crear estas dificultades para los empresarios:

  • Resulta más costoso administrar un negocio.
  • Precios de materias primas aumentan y algunos artículos se vuelven escasos.
  • Los costos relacionados a los empleados también pueden crecer.
  • Es posible que los clientes no puedan comprar tantos productos o servicios como antes.

Además, en el tiempo según una encuesta reciente realizada por Alignable, los empresarios también se ven afectados de estas maneras:

  • Dos tercios dicen que la inflación podría afectar su recuperación después de la crisis de COVID-19.
  • A muchos les preocupa que los costos de envío hayan aumentado en los últimos 12 meses.
  • Una queja común es que los suministros son difíciles de encontrar y, cuando se consiguen, los precios aumentaron.

Otros riesgos de la inflación para tu empresa

Como ya se ha mencionado, uno de los efectos de cómo afecta la inflación en las empresas hace referencia a un considerable aumento de precios en bienes o servicios.

Lo cuál,  no solo se representa en los consumidores en un aumento de los alimentos y bienes, sino en las empresas, con un notable impacto en la producción debido al incremento de precios.

Específicamente, entre los otros riesgos están:

Precios ascendentes:

Se recomienda prever una planificación para el aumento en todas las materias primas y precios de los proveedores.

Es probable que este aumento de los precios pueda afectar negativamente a su empresa, reduciendo el margen de ganancia.

Facturas salariales:

Otra de las consecuencias de cómo afecta la inflación en las empresas, es la disminución del poder adquisitivo y por ende, podrían verse afectadas los pagos salariales de tus empleados.

Esto podría provocar el aumento de costos laborales, desgaste de personal, y más costos en trámites de reclutación y capacitación de empleados.

Teniendo en cuenta que el personal existente, pueden abandonar el negocio por exigir aumentos salariales.

Préstamos comerciales:

Estar en condición de endeudamiento puede verse como uno de los principales efectos de la inflación en las empresas.

Como las tasas aumentan, se pueden presentar inconvenientes en obtener financiamiento.

Teniendo en cuenta que se necesitaría una consolidación de finanzas existentes para poder continuar operando al mismo nivel.

Al ser otorgado un plan de financiación, el costo general va a disminuir si tiene una tasa fija.

Camino Financial te ofrece la posibilidad de expandir tu empresa si no cuentas con el capital suficiente para su manutención y proyección. Sin tantos papeles y requisitos.

Inflación y tasas de interés

Si la tendencia inflacionaria persiste, esto también podría significar mayores costos de endeudamiento para los empresarios.

A medida que aumenta la tasa de inflación, los bancos y otras instituciones financieras podrían comenzar a cobrar más a sus clientes.

¿Qué efecto tiene la inflación sobre los costos de los intereses y por qué?

En una situación inflacionaria, un dólar sirve para comprar menos cosas en comparación con antes.

Entonces, hay una disminución en la tasa de rendimiento real que las instituciones financieras obtienen por sus préstamos.

Supongamos que consigues un préstamo con una tasa de interés de 9% anual, pero la tasa de inflación es de 10%.

Esto significa que la tasa de rendimiento real para el banco es negativa, están perdiendo 1% por cada dólar que prestan.

En lugar de obtener ganancias con sus préstamos, están perdiendo dinero.

¿Qué harán los bancos? Subirán las tasas de interés de los préstamos y esto conducirá a préstamos más costosos.

Por lo tanto, es fundamental que los empresarios tomen medidas para protegerse de este incremento de los costos.

No te preocupes por lo mencionado anteriormente, tú puedes combatir estos efectos.

Mencionaremos los pasos que puedes tomar para combatir la inflación.

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Inflación en Estados Unidos

Estrategias para sobrevivir a la inflación

Afortunadamente, hay varias cosas que puedes hacer para proteger a tu pequeña empresa de los efectos dañinos de la inflación.

Por otro lado, si tomas estas medidas, puedes superar el período inflacionario e incluso aumentar tus ganancias.

Seguir consejos del inversionista más rico del mundo

Warren Buffett, con una fortuna de más de $100 billones, ha construido su riqueza invirtiendo en diferentes negocios durante sus 90 años de vida.

Hace un par de meses, señaló que la inflación es una amenaza para los empresarios.

Comparó los desafíos que trae esto con con “usar una escalera mecánica en sentido contrario”.

Buffet no solo habló del impacto de este fenómeno económico y de cómo afecta la inflación en las empresas.

También ofreció un gran consejo para las empresas que enfrentan la inflación para poder solventar esta crisis:

Invierte en ti mismo y sé el mejor en lo que haces.

Esto te permitirá comprender mejor las finanzas, el mercado, tu negocio y tus clientes.

Te recomendamos usar recursos en línea, tipos de ayuda económica, o tomar cursos para mejorar tu educación financiera empresarial.

Reconsidera tu estrategia de precios

Encuentra una manera de que tus mayores costos sean pagados por los clientes.

Esto, significa que tendrás que aumentar tus precios. Al tener precios más altos, tienes más ganancias y no incurrirás en pérdidas económicas.

Si tu negocio no puede soportar un aumento de precio, intenta diversificar tus ofertas.

Puedes hacerlo con una nueva gama de productos que te brinden márgenes más altos, o puedes apuntar a un nuevo segmento de clientes que sea menos sensible a los precios.

Sin embargo, hay algo que debes tener en cuenta cuando aumentes los precios, tu competencia.

Si tus productos tienen un precio más alto que el de ellos, podrías robarte clientes.

Una estrategia que podrías considerar es la de “líder de pérdida”, que implica disminuir el precio de uno de tus productos estrella.

Esto llevará a las personas a tu negocio y, mientras compran el producto en descuento, también comprarán otras cosas que podrían ser más costosas.

Concéntrate en tus gastos

Al saber las principales razones de cómo afecta la inflación en las empresas, es el momento de reducir todos tus gastos no esenciales.

Revisa tus costos de producción cuidadosamente y piensa en maneras de reducirlos.

Cada dólar ahorrado se sumará a tu balance final y fortalecerá tu flujo de efectivo.

Siempre debes esforzarte por mejorar tus procesos y reducir el desperdicio, de esta manera gastarás menos y ganarás más.

De eso se trata exactamente la estrategia llamada lean management.

#CaminoTip
No olvides que siempre debes mantener una reserva de efectivo. Puedes hacerlo obteniendo un préstamo comercial de bajo costo.

Considera maneras de impulsar ventas

Una forma de aumentar las ventas es concentrar tus esfuerzos de marketing en tus clientes existentes y no en los nuevos.

Muchos empresarios sienten que hacer marketing a los clientes existentes significa gastar dinero.

Además, consideran que no obtienen muchos retornos con ello, por lo que deciden hacer publicidad solo a clientes potenciales. Lo cuál es un error.

Según Forbes, atraer a un nuevo cliente puede costar cinco veces más que retener a uno existente.

Se menciona que aumentar en 5% la retención de clientes puede incrementar las ganancias en un 25% o hasta un 95%.

¡Los resultados te sorprenderán probando esta estrategia!

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Planifica tus necesidades de efectivo

Revisa tus finanzas cuidadosamente.

¿Necesitarás fondos adicionales dentro de tres meses?

No dejes las cosas en el último momento. Considera obtener un préstamo comercial ahora.

Invertir en tu negocio te permitirá crecer hoy para que puedas sobrellevar cualquier problema en el futuro.

Después de entender cómo afecta la inflación en las empresas, solo necesitas concentrarte en aumentar las ventas y reducir costos, y así, reducir los efectos.

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