Globo de inflación a punto de estallar
Por: rkapur
Leelo en 13 minutos

¿Cómo afecta la inflación a los negocios? 5 estrategias para combatirla

Muchas personas sienten escalofríos al escuchar la palabra “inflación” ya que la relacionan con menores ingresos, una reducción en las ganancias y una escasez de efectivo en su negocio.

Y lo que pasa es que la inflación peude llevar a que las cosas se vuelven más caras y muchos negocios experimenten una disminución en las ventas a medida que disminuye la demanda. 

Afortunadamente, existen formas en las que tú puedes reducir los efectos negativos de la inflación en tu empresa.

En este artículo, abordaremos tres temas importantes:

  • ¿Qué es la inflación?
  • ¿Cómo afecta la inflación a las empresas?
  • Consejos para sobrevivir a la inflación

Percentage icon and arrow symbol on wooden cube, representing fluctuating prices of inflation

¿Qué es la inflación?

Aquí tienes una definición de la Reserva Federal que es simple y fácil de entender:

La inflación es el aumento en los precios de bienes y servicios a lo largo del tiempo.

En otras palabras, la inflación hace que una muchos productos y servicios se encarezcan, lo que a su vez puede causar que las personas compren menos ya que su dinero no rinde para lo mismo que antes.

Pero te sorprendería conocer que la inflación no es algo completamente negativo, sino que es algo que se espera. La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal siemore espera una tasa de inflación de 2% anual. Ese es el nivel en el que es más probable que se cumplan los objetivos máximos de empleo y estabilidad de precios de la Fed.

Entonces…

¿Es la inflación buena o mala?

Como acabamos de mencionar, una tasa de inflación de 2% se considera ideal y puede ayudar a la economía. El problema comienza cuando la tasa sube más.

Actualmente estamos presenciando un aumento significativo de los niveles de inflación. Durante los últimos 12 meses, el índice de precios al consumidor para todos los consumidores urbanos aumentó en un 5% (desde mayo del 2021).

Aquí hay un gráfico, con datos de la Fed de St. Louis, que ilustra el fuerte aumento de los precios en el último año. La gráfica representa muy claramente que los precios han aumentado de un nivel de 256 en mayo de 2020 a 269 en mayo de 2021.

inflación: índice de precios al consumidor

¿Qué hay detrás de la inflación este año?

Abordemos un par de preguntas muy importante.

¿Porqué se están disparando los precios hoy en día? ¿Qué hay detrás de esta inflación?

Varios factores han contribuido al reciente aumento del índice de precios al consumidor. Por ejemplo, los costes energéticos se han disparado un 28.5% durante el último año. En el mismo período, el costo de los automóviles y camiones usados aumentó 29.7%.

La razón detrás de esta tendencia inflacionaria es que, hace un año, en mayo de 2020, los precios de la energía se habían desplomado debido a las cuarentenas causadas por el  COVID-19. Pero ahora las personas estan saliendo, aumentando los precios de la gasolina y los vehículos usados.

¿Pero qué tiene que ver una cosa con la otra? ¿No es algo bueno que la gente este gastando más que el año pasado?

Bueno, lo que pasa es que, durante las cuarentenas del 2020, todo se detuvo: como nadie salía a comprar, las fábricas cerraron y nadie producía materia prima. Y cuando la economía se empezó a recuperar, se vacunó a la población y se entregaron cheques de estíumlo, la gente empezó a regresar a sus hábitos de compra normales. 

De la noche a la mañana la demanda de productos creció brutalmente.

Pero las fábricas no podían generar tanta materia prima o productos, en especial porque esta sobredemanda era a corto plazo (se iba a normalizar en poco tiempo). Por lo tanto, los negocios no aumentaron su producción y esto creó una situación en la que había muchos compradores peleándose por pocos productos. 

Y como bien sabes, la ley de la oferta y la demanda siempre gana ante todo. Los precios de materias primas subieron, lo que hizo que los precios de los productos también subieran. Y entonces terminamos en una inflación.

Hoy en día puedes ver que ha habido un aumento en los costos de muchos productos y servicios. Los vuelos son más caros ahora que hace un año. También lo son los muebles para el hogar, los autos nuevos, los autos de alquiler y la ropa. Incluso puede ser que tú hayas tenido que aumentar tus precios.

money coin stack growing to represent inflation

¿Cómo afecta la inflación a los pequeños negocios?

El aumento de los precios puede crear estas dificultades para los empresarios: 

  • Puede resultar más costoso administrar un negocio
  • Los precios de las materias primas aumentan y algunos artículos se vuelven escasos
  • Los costos relacionados a los empleados también pueden crecer
  • Es posible que los clientes no puedan comprar tantos productos o servicios como antes

Además, según hallazgos de una encuesta reciente realizada por Alignable, los empresarios también se ven afectados de estas maneras:

  • Dos tercios dicen que la inflación podría afectar su recuperación tras la crisis de COVID-19
  • A muchos les preocupa que los costos de envío hayan aumentado en los últimos 12 meses
  • Una queja común es que los suministros son difíciles de encontrar y, cuando se consiguen, resulta que los precios aumentaron

La inflación y las tasas de interés

Si la tendencia inflacionaria persiste, esto también podría significar mayores costos de endeudamiento para los empresarios.

¿Por qué?

A medida que aumenta la tasa de inflación, los bancos y otras instituciones financieras podrían comenzar a cobrar más a sus clientes. Pero, ¿qué efecto tiene la inflación sobre los costos de los intereses y por qué?

En una situación inflacionaria, un dólar sirve para comprar menos cosas en comparación con antes (ya que ahora todo es más caro). Entonces, hay una disminución en la tasa de rendimiento real que las instituciones financieras obtienen por sus préstamos.

Así es como funciona esto:

Supongamos que consigues un préstamo con una tasa de interés de 9% anual, pero la tasa de inflación es de 10%. Esto significa que la tasa de rendimiento real para el banco es negativa: están perdiendo 1% por cada dólar que prestan.

En lugar de obtener ganancias con sus préstamos, están perdiendo dinero. 

¿Qué harán los bancos? Subirán las tasas de interés de los préstamos y esto conducirá a préstamos más costosos. Por lo tanto, es fundamental que los empresarios tomen medidas para protegerse de este incremento de los costos.

Si bien todo lo que hemos discutido suena muy negativo, no te preocupes, tú puedes combatir estos efectos. Te diremos los pasos que puedes tomar para combatir la inflación.

Man doing accounts in cafe to understand price increase of inflation

5 estrategias para sobrevivir a la inflación

Afortunadamente, hay varias cosas que puedes hacer para proteger a tu pequeña empresa de los efectos dañinos de la inflación. Si tomas estas medidas, podrías superar el período inflacionario e incluso aumentar tus ganancias.

1. Sigue algunos consejos del inversionista más rico del mundo

Warren Buffett, con una fortuna de más de $100 billones, ha construido su riqueza invirtiendo en diferentes negocios durante sus 90 años de vida. 

Hace un par de meses, señaló que la inflación es una amenaza para los empresarios. Comparó los desafíos que trae esto con con “usar una escalera mecánica en sentido contrario”.

Pero Buffet no solo habló del impacto de este fenómeno económico, también ofreció un gran consejo para las empresas que enfrentan la inflación:

Invierte en ti mismo y sé el mejor en lo que haces.

Esto significa que siempre debes asegurarte de incrementar tus conocimientos y tratar de superarte a ti mismo, siempre. Esto te permitirá comprender mejor las finanzas, el mercado, tu negocio y tus clientes: así estarás mejor preparado para lo que se te cruce.

Te recomendamos usar recursos en línea o tomar cursos para mejorar tu educación financiera y empresarial.

Otros consejos de Bufett incluyen entrar en un negocio que permita aumentar los precios fácilmente y limitar tus gastos. 

¿Cómo puedes traducir estos consejos de Buffett a tu negocio?

Sigue leyendo para averiguarlo. 

2. Reconsidera tu estrategia de precios

Encuentra una manera de que tus mayores costos sean pagados por los clientes. Esto, por supuesto, significa que tendrás que aumentar tus precios. Al tener precios más altos, tienes más ganancias y por lo tanto no incurrirás en pérdidas.

Pero algunas empresas simplemente no pueden soportar un aumento de precio, si ese es tu caso, intenta diversificar tus ofertas. Puedes hacerlo con una nueva gama de productos que te brinden márgenes más altos. O puedes apuntar a un nuevo segmento de clientes que sea menos sensible a los precios.

Sin embargo, hay algo que debes tener en cuenta cuando aumentes los precios: a tu competencia. Si tus productos tienen un precio más alto que el de ellos, podrías robarte clientes.

Una estrategia que podrías considerar es la de “líder de pérdida”, que implica disminuir el precio de uno de tus productos estrella. Esto llevará a las personas a tu negocio y, mientras compran el producto en descuento, también comprarán otras cosas que podrían ser un poco más caras.

3. Concéntrate en tus gastos

Ahora es el momento de reducir todos tus gastos no esenciales. Revisa tus costos de producción cuidadosamente y piense en formas de reducirlos. 

Cada dólar ahorrado se sumará a tu balance final y fortalecerá tu flujo de efectivo.

Recuerda, siempre debes esforzarte por mejorar tus procesos y reducir el desperdicio, de esta manera gastarás menos y ganarás más. De eso se trata exactamente una estrategia, llamada lean management

#CaminoTip
No olvides que siempre debes mantener una reserva de efectivo. Puedes hacerlo obteniendo un préstamo comercial de bajo costo.

4. Piensa en formas de impulsar las ventas

Mejorar las ventas suena a un tip muy obvio, pero te queremos compartir una forma de lograrlo fácilmente. 

Una forma de aumentar las ventas es concentrar tus esfuerzos de marketing en tus clientes existentes, no en los nuevos.

Muchos empresarios sienten que hacer marketing a los clientes existentes significa gastar dinero sin obtener muchos retornos, por lo que deciden mandarle publicidad solo a los clientes potenciales. Pero eso puede ser un error.

Según Forbes, atraer a un nuevo cliente puede costar 5 veces más que retener a uno existente. Y aumentar en 5% la retención de clientes puede aumentar las ganancias en un 25% o hasta un 95%. 

Prueba esta estrategia. ¡Los resultados te sorprenderán!

5. Planifica con anticipación tus necesidades de efectivo

Revisa tus finanzas cuidadosamente. ¿Necesitarás fondos adicionales dentro de tres meses? ¿Qué tal dentro de seis meses?

No dejes las cosas en el último momento. Considere obtener un préstamo comercial ahora.

Invertir en tu negocio te permitirá crecer hoy para que puedas sobrellevar cualquier problema en el futuro. 

En Camino Financial, nos especializamos en financiar pequeñas empresas, ofrecemos tasas de interés bajas y precios transparentes. Nosotros te decimos cuando otros dicen que no. 

Huge amount of green 3d dollar symbols to represent inflation prices

En conclusión

La inflación puede ser perjudicial para los negocios a causa de los costos que suben y ganancias que bajan. Pero hay formas de superar los efectos adversos de la inflación: solo necesitas concentrarte en aumentar las ventas y reducir los costos.

Si quieres obtener más información sobre cómo convertirte en un empresario exitoso, te invitamos a suscribirte al newsletter de Camino Financial. Nosotros no le cerramos las puertas a ningún negocio y por eso te queremos ofrecer más consejos financieros, formas de fortalecer tu empresa y aumentar la rentabilidad.

ADD_THIS_TEXT

 

 

Compruebe si califica
para un préstamo

SABER MÁS